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Der Handel mit Bitcoin und anderen Kryptowährungen war im laufenden Jahr für die meisten Anleger alles andere als erfreulich. Jetzt sieht sich die Plattform Robinhood mit einer Strafe in Zusammenhang mit Kryptotrading konfrontiert. Das New York State Department of Financial Services (NYDFS) gab heute bekannt, dass es eine Strafe in Höhe von 30 Millionen Dollar gegen die Kryptoabteilung von Robinhood verhängt hat.
Die NYDFS, die für die Regulierung von Finanzdienstleistungen und -produkten zuständig ist, behauptete, dass das Anti-Geldwäsche- und Cybersicherheitsprogramm von Robinhood Crypto personell unzureichend ausgestattet war und nicht über ausreichende Ressourcen verfügte, um Risiken zu begegnen. Außerdem wurde der Kryptoabteilung von Robinhood vorgeworfen, es versäumt zu haben, rechtzeitig von einem manuellen Transaktionsüberwachungssystem auf ein System umzusteigen, das für die Größe der Nutzer und das Transaktionsvolumen angemessener ist.
Die 30-Millionen-Dollar-Strafe ist die erste Durchsetzung der NYDFS im Krypto-Sektor. Robinhood sagte letztes Jahr, dass es nach einer Untersuchung im Jahr 2020, die sich auf Anti-Geldwäsche- und Cybersicherheitsprobleme konzentrierte, einen Vergleich in Höhe von 30 Millionen US-Dollar an die NYDFS zahlen würde.
Die Regulierungsbehörde behauptete, Robinhood Crypto habe gegen das Gesetz verstoßen, als es trotz der angeblichen Probleme die Einhaltung der Vorschriften gegenüber der Behörde bestätigte. Robinhood Crypto soll auch gegen Verbraucherschutzvorschriften verstoßen haben, als es auf seiner Website keine eigene Telefonnummer für Verbraucherbeschwerden angegeben hat. „Als das Unternehmen wuchs, versäumte Robinhood Crypto es, die richtigen Ressourcen und die nötige Aufmerksamkeit zu investieren, um eine Kultur der Compliance zu entwickeln und aufrechtzuerhalten - ein Versäumnis, das zu erheblichen Verstößen gegen die Anti-Geldwäsche- und Cybersicherheitsvorschriften des Ministeriums führte“, sagte NYDFS Superintendent Adrienne Harris.
Die Geldstrafe ist die letzte in einer Reihe von Geldstrafen, die die Regulierungsbehörden gegen Robinhood verhängt haben. Im Jahr 2020 zahlte Robinhood 65 Millionen Dollar, um eine Untersuchung der SEC wegen Irreführung von Kunden beizulegen. Im Jahr 2021 verhängte die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) eine Geldstrafe in Höhe von 70 Millionen US-Dollar gegen Robinhood wegen Ausfällen und Irreführung von Kunden.
Von der Euphorie um die Robinhood-Aktie ist zum einjährigen Börsenjubiläum ebenso wenig übrig wie vom Hype um die Meme-Stocks, der dem Neo-Broker fantastische Wachstumszahlen beschert hatte. Ob die die Papiere die jüngste Erholung fortsetzt – beziehungsweise das aktuelle Niveau halten – können, wird auch von der Q2-Zahlen abhängen, die das Unternehmen am 3. August vorlegt. DER AKTIONÄR bleibt weiter an der Seitenlinie.
