EQS-News: Hannover Rück hebt Gewinnziel für 2024 an und erwartet für 2025 einen Nettokonzerngewinn von rund 2,4 Mrd. EUR (deutsch)

Hannover Rück hebt Gewinnziel für 2024 an und erwartet für 2025 einen Nettokonzerngewinn von rund 2,4 Mrd. EUR

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EQS-News: Hannover Rück SE / Schlagwort(e): 9-Monatszahlen
Hannover Rück hebt Gewinnziel für 2024 an und erwartet für 2025 einen
Nettokonzerngewinn von rund 2,4 Mrd. EUR

11.11.2024 / 07:30 CET/CEST
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Hannover Rück hebt Gewinnziel für 2024 an und erwartet für 2025 einen
Nettokonzerngewinn von rund 2,4 Mrd. EUR

* Nettokonzerngewinn nach drei Quartalen steigt um 30,4 % auf 1,8 Mrd. EUR

* Rückversicherungsumsatz wächst währungskursbereinigt um 7,0 % auf 19,7
Mrd. EUR

* Großschäden in der Schaden-Rückversicherung innerhalb des budgetierten
Erwartungswertes

* Ergebnis der Personen-Rückversicherung im Rahmen der Erwartungen

* Kapitalanlagerendite erreicht 3,1 %

* Eigenkapitalrendite beläuft sich auf 22,9 %

* Gewinnziel für das Gesamtjahr 2024 auf rund 2,3 Mrd. EUR angehoben

* Ausblick 2025: Konzerngewinn von rund 2,4 Mrd. EUR erwartet

Hannover, 11. November 2024: Die Hannover Rück hat in den ersten neun
Monaten des Jahres einen Nettokonzerngewinn von 1,8 Mrd. EUR erzielt. Vor
dem Hintergrund der guten Geschäftsentwicklung und eines positiven
Steuereffektes im dritten Quartal hebt die Hannover Rück ihr Gewinnziel für
das Gesamtjahr auf rund 2,3 Mrd. EUR an. Für das Geschäftsjahr 2025 wird
erstmalig eine Prognose für den Nettokonzerngewinn von rund 2,4 Mrd. EUR
bekanntgegeben.

"In den ersten neun Monaten des Jahres konnten wir den Erfolgskurs der
Hannover Rück fortsetzen. Das adäquate Preisniveau in der
Schaden-Rückversicherung ermöglicht uns ein zufriedenstellendes
Ertragsniveau, mit dem wir auch in Zukunft verlässlichen
Rückversicherungsschutz anbieten können", sagte Jean-Jacques Henchoz,
Vorstandsvorsitzender der Hannover Rück. "Die Zerstörungen in Folge der
Hurrikans ,Helene' und ,Milton' erinnern daran, dass die Hurrikan-Saison
noch nicht vorbei ist. Gleichwohl sind wir unverändert auf einem sehr guten
Weg und fühlen uns für die verbleibenden Monate optimal aufgestellt, weshalb
wir unser Gewinnziel für das Gesamtjahr anheben."

Nettokonzerngewinn steigt um 30,4 % auf 1,8 Mrd. EUR

Der Rückversicherungsumsatz (brutto) stieg um 6,4 % auf 19,7 Mrd. EUR
(Vorjahr: 18,5 Mrd. EUR). Bei unveränderten Währungskursen hätte sich ein
Wachstum von 7,0 % ergeben.

Das Rückversicherungs-Serviceergebnis (netto), das die Erträge aus
Rückversicherung nach Abzug des abgegebenen Geschäfts (im Wesentlichen
Retrozession und Insurance-Linked Securities) wiedergibt, stieg um 36,4 %
auf 2,1 Mrd. EUR (1,6 Mrd. EUR). Das um Währungskurseffekte bereinigte
Rückversicherungs-Finanzergebnis, das strukturell negativ ist, lag bei -784
Mio. EUR (-602 Mio. EUR).

Das operative Ergebnis (EBIT) konnte um 33,3 % auf 2,4 Mrd. EUR (1,8
Mrd.EUR) gesteigert werden. Der Nettokonzerngewinn stieg auf 1,8 Mrd.EUR
(1,4 Mrd. EUR). Dieser Anstieg ist zusätzlich durch einen positiven
steuerlichen Einmaleffekt in Höhe von 120 Mio. EUR beeinflusst. Das Ergebnis
je Aktie belief sich auf 15,13 EUR (11,60 EUR).

Eigenkapitalrendite von 22,9 % erzielt

Das Eigenkapital der Hannover Rück belief sich zum 30. September 2024 auf
11,1 Mrd.EUR (31. Dezember 2023: 10,1 Mrd.EUR). Die annualisierte
Eigenkapitalrendite betrug 22,9% (Vorjahr: 20,0 %). Der Buchwert je Aktie
lag bei 92,39 EUR (31. Dezember 2023: 83,97 EUR).

Der Bestand der vertraglichen Netto-Servicemarge (CSM) konnte um 9,2 % auf
8,4 Mrd. EUR (31. Dezember 2023: 7,7 Mrd. EUR) gesteigert werden. Der
Anstieg spiegelt das Geschäftswachstum und die verbesserten
Ertragsaussichten wider, insbesondere infolge der verbesserten
Vertragskonditionen in der Schaden-Rückversicherung. Der Bestand der
Risikoanpassung für nichtfinanzielle Risiken stieg auf 4,0 Mrd. EUR (31.
Dezember 2023: 3,7 Mrd. EUR).

Die Kapitalbedeckungsquote nach Solvency II, welche die Risikotragfähigkeit
der Hannover Rück misst, belief sich per Ende September auf 260 % und
berücksichtigt vorhersehbare Dividendenzahlungen für das Jahr 2024 sowie
geplantes Wachstum im Jahr 2025. Damit lag sie weiter deutlich über dem
Schwellenwert von mehr als 200 %.

Großschäden in der Schaden-Rückversicherung innerhalb des budgetierten
Erwartungswertes

In der Schaden-Rückversicherung haben sich die Preise und Konditionen in den
unterjährigen Erneuerungen teils weiter verbessert und teils auf
Vorjahresniveau stabilisiert. Aufgrund der anhaltend guten Marktlage hat die
Hannover Rück Wachstumschancen genutzt, um ihr Geschäft auszubauen sowie
Neugeschäft zu zeichnen. Die vertragliche Netto-Servicemarge (CSM) aus dem
Neugeschäft stieg um 14,1 % auf 2,5 Mrd. EUR (2,2 Mrd. EUR). Die
Netto-Verlustkomponente (LC) aus dem Neugeschäft lag bei 30 Mio. EUR (39
Mio. EUR).

Der Rückversicherungsumsatz (brutto) der Schaden-Rückversicherung stieg um
9,4 % auf 13,9 Mrd. EUR (12,7 Mrd. EUR). Bei unveränderten Währungskursen
hätte sich ein Wachstum von 10,4 % ergeben.

Die Leistungen für Großschäden blieben mit 1,3 Mrd. EUR in den ersten neun
Monaten innerhalb des gebuchten Budgets in Höhe von 1,4 Mrd. EUR. Größte
Netto-Einzelschäden in den ersten neun Monaten waren unter anderem das von
Starkregen verursachte Hochwasser in Teilen Zentral- und Osteuropas mit 225
Mio. EUR, gefolgt von Hurrikan "Helene" mit 130 Mio. EUR sowie Schäden durch
das Hochwasser nach heftigen Regenfällen in Dubai und weiteren Teilen der
Vereinigten Arabischen Emirate mit 121 Mio. EUR. Zudem wurden nunmehr
mögliche Leistungen für Schäden im Zusammenhang mit dem Brückeneinsturz in
Baltimore, der sich im ersten Quartal ereignete, mit etwa 100 Mio. EUR
berücksichtigt.

Das Rückversicherungs-Serviceergebnis stieg um 65,2 % auf 1.461 Mio. EUR
(885 Mio. EUR). Die kombinierte Schaden-Kostenquote verbesserte sich auf
87,9 % (91,9 %). Das Rückversicherungs-Finanzergebnis (netto) exklusive
Währungseffekte belief sich auf -666 Mio. EUR (-473 Mio. EUR).

Das Kapitalanlageergebnis in der Schaden-Rückversicherung stieg um 20,8 %
auf 1.146 Mio. EUR (949 Mio. EUR).

Das operative Ergebnis (EBIT) erhöhte sich um 56,8 % auf 1.737 Mio. EUR
(1.108 Mio. EUR).

Ergebnis der Personen-Rückversicherung erwartungsgemäß

Das Geschäftsfeld der Personen-Rückversicherung entwickelte sich in den
ersten neun Monaten im Rahmen der Erwartungen. Im Bereich Financial
Solutions verlief das Neugeschäft wie erwartet, mit einer anhaltend hohen
Nachfrage in den USA. Weiterhin im Fokus der Kunden stehen zudem
Altersvorsorgelösungen, sodass auch bei Langlebigkeitsdeckungen eine hohe
Nachfrage zu verzeichnen war. In Großbritannien und Australien konnte die
Hannover Rück in diesem Bereich Neugeschäft zeichnen. Das traditionelle
Rückversicherungsgeschäft im Bereich der Sterblichkeits- und
Morbiditätsrisiken entwickelte sich insgesamt ebenfalls erwartungsgemäß.

Die vertragliche Netto-Servicemarge (CSM) aus dem Neugeschäft belief sich
auf 223 Mio. EUR (228 Mio. EUR). Zusätzlich haben Vertragsverlängerungen
bzw. -änderungen im Bestandsgeschäft die vertragliche Netto-Servicemarge um
293 Mio. EUR erhöht. Die Netto-Verlustkomponente aus dem Neugeschäft lag bei
18 Mio. EUR (8,6 Mio. EUR).

Der Rückversicherungsumsatz (brutto) betrug 5,8 Mrd. EUR (5,8 Mrd. EUR). Bei
unveränderten Währungskursen hätte sich ein leichter Rückgang von 0,4 %
ergeben.

Das Rückversicherungs-Serviceergebnis (netto) erreichte 668 Mio. EUR (677
Mio. EUR). Darin enthalten ist eine vorsorgliche Wertberichtigung infolge
der Insolvenz eines Kunden. Das Rückversicherungs-Finanzergebnis (netto)
exklusive Währungseffekte lag bei -118 Mio. EUR (-130 Mio. EUR).

Das Kapitalanlageergebnis in der Personen-Rückversicherung ging vor allem
infolge eines negativen Bewertungseffektes bei einer At-Equity-Beteiligung
auf 298 Mio. EUR (315 Mio. EUR) zurück.

Das operative Ergebnis (EBIT) der Personen-Rückversicherung sank um 1,9 %
auf 716 Mio. EUR (730 Mio. EUR).

Kapitalanlagerendite erreicht 3,1 %

Der Bestand der Kapitalanlagen belief sich per Ende September auf 63,0 Mrd.
EUR (31. Dezember 2023: 60,1 Mrd. EUR).

Das Kapitalanlageergebnis stieg um 14,2 % auf 1.445 Mio. EUR (1.266 Mio.
EUR). Die annualisierte Kapitalanlagerendite erreichte 3,1 % und überstieg
damit die anteilige Zielrendite.

"Mit unserer bewährt vorsichtigen Anlagestrategie konnten wir trotz
volatiler Zinsmärkte und makroökonomischen Unsicherheiten ein gutes
Kapitalanlageergebnis erzielen", sagte Clemens Jungsthöfel, Finanzvorstand
der Hannover Rück. "Beiträge hierfür leisteten insbesondere die
festverzinslichen Anleihen und unsere sehr resilienten alternativen
Kapitalanlagen, wie Private Equity, Immobilien und
Infrastrukturinvestments."

Gewinnziel für das Gesamtjahr 2024 auf rund 2,3 Mrd. EUR angehoben

Für 2024 erwartet die Hannover Rück auf Basis konstanter Währungskurse ein
Wachstum des Rückversicherungsumsatzes für das Gesamtgeschäft von mehr als 5
%.

Vor dem Hintergrund der guten Geschäftsentwicklung und des positiven
Steuereffektes im dritten Quartal hebt die Hannover Rück ihr Gewinnziel für
das Gesamtjahr auf rund 2,3 Mrd. EUR an, von ursprünglich mindestens 2,1
Mrd. EUR. Voraussetzung für die Erreichung dieses Ziels ist, dass es zu
keinen unvorhergesehenen negativen Entwicklungen an den Kapitalmärkten kommt
und die Großschadenbelastung im Rahmen des Erwartungswerts von 1,825 Mrd.
EUR bleibt.

In der Schaden-Rückversicherung rechnet die Hannover Rück aufgrund des
anhaltend positiven Marktumfeldes mit einer Schaden-Kostenquote von unter 89
%. Die Personen-Rückversicherung sollte im laufenden Geschäftsjahr ein
Rückversicherungs-Serviceergebnis von mehr als 850 Mio. EUR erreichen.

Die Bestände der Kapitalanlagen sollten - annähernd stabile Währungskurse
und Zinsniveaus unterstellt - weiter moderat ansteigen. Die
Kapitalanlagerendite aus selbstverwalteten Kapitalanlagen sollte bei
mindestens 2,8 % liegen.

Die Dividendenstrategie der Hannover Rück bleibt unverändert. Die
Basisdividende soll im Strategiezyklus 2024-2026 jährlich über dem
Vorjahresniveau liegen. Die Basisdividende wird um eine Sonderdividende
ergänzt, sofern die Kapitalausstattung den Bedarf für künftiges Wachstum
übersteigt und das Gewinnziel erreicht wird.

Ausblick 2025: Konzerngewinn von rund 2,4 Mrd. EUR erwartet

Für das Geschäftsjahr 2025 erwartet die Hannover Rück einen
Nettokonzerngewinn von rund 2,4 Mrd. EUR.

"Die Nachfrage nach hochwertigem Rückversicherungsschutz, wie ihn die
Hannover Rück bietet, wird anhalten", sagte Henchoz. "In diesem attraktiven
Marktumfeld sehen wir profitable Wachstumschancen in beiden
Geschäftsfeldern. Für das Geschäftsjahr 2025 erwarten wir sowohl ein
Ergebnis- als auch Umsatzwachstum. Langfristige Ergebnisstabilität und
Resilienz der Hannover Rück bleiben unser Fokus."

In der Schaden-Rückversicherung soll das Wachstum des
Rückversicherungsumsatzes (brutto) mehr als 7 % betragen. Zudem erwartet die
Hannover Rück im Geschäftsfeld der Schaden-Rückversicherung aufgrund des
verbesserten Marktumfeldes eine Schaden-Kostenquote von unter 88 %.

Im Bereich der Personen-Rückversicherung soll das Wachstum der vertraglichen
Netto-Servicemarge (CSM) rund 2 % betragen. Darüber hinaus erwartet die
Hannover Rück ein Rückversicherungs-Serviceergebnis von mehr als 875 Mio.
EUR.

Die Kapitalanlagerendite soll mindestens 3,2 % erreichen.

Die Erreichung des Gewinnziels für 2025 basiert auf der Voraussetzung, dass
die Großschadenbelastung den Erwartungswert von 2,1 Mrd. EUR nicht
wesentlich übersteigt und es zu keinen unvorhergesehenen negativen
Entwicklungen an den Kapitalmärkten kommt.

Die Hannover Rück ist einer der weltweit führenden Rückversicherer. Sie
betreibt alle Sparten der Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit
mehr als 3.500 Mitarbeitenden weltweit präsent. Das Deutschland-Geschäft der
Hannover Rück-Gruppe wird von der Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben.
Gegründet 1966, wird die Hannover Rück als verlässlicher Partner für
innovative Risikolösungen, ausgeprägte Kundennähe und finanzielle Solidität
wahrgenommen. Die für die Versicherungswirtschaft wichtigen Ratingagenturen
haben sowohl Hannover Rück als auch E+S Rück sehr gute
Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt: Standard & Poor's AA- "Very Strong" und
A.M. Best A+ "Superior".

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2023 2024
in Mio. EUR Q3 YTD Q3 YTD +/-
Vor-
jahr
Hannover Rück Gruppe
Ergebnis
Rückversicherungsumsatz (brutto) 6.242 18.514 6.785 19.701 6,4%
Rückversicherungs-Serviceergeb- 483 1.561 718 2.130 36,4%
nis (netto)
Rückversicherungs-Finanzergebnis -260 -602 -284 -784
(netto)¹
Kapitalanlageergebnis 415 1.266 436 1.445 14,2%
Operatives Ergebnis (EBIT) 484 1.837 791 2.448 33,3%
Konzernergebnis 439 1.399 663 1.824 30,4%

Bilanz
Haftendes Kapital 13.721 15.249
Eigenkapital der Aktionäre der 9.574 11.142
Hannover Rück SE
Anteile nicht beherrschender 918 875
Gesellschafter
Hybridkapital 3.229 3.232
Vertragliche Netto-Servicemarge 8.270 8.405
(CSM)
Risikoanpassung für 3.546 4.021
nichtfinanzielle Risiken
Kapitalanlagen 57.574 62.950
Bilanzsumme 64.598 70.299

Kennzahlen
Kombinierte Schaden-/Kostenquote 92,2% 91,9% 88,0% 87,9%
der Schaden-Rückversicherung ²
EBIT-Marge ³ 9,0% 11,4% 13,5% 14,3%
Kapitalanlagerendite 2,9% 3,0% 2,8% 3,1%
Eigenkapitalrendite 18,7% 20,0% 24,3% 22,9%

Aktie
Ergebnis je Aktie (unverwässert 3,64 11,60 5,50 15,13 30,4%
und verwässert) in EUR
Buchwert je Aktie in EUR 79,39 92,39
Aktienkurs zum Jahresende in EUR 207,90 256,10
Marktkapitalisierung zum 25.072 30.885
Jahresende

Schaden-Rückversicherung
Rückversicherungsumsatz (brutto) 4.371 12.736 4.840 13.939 9,4%
Rückversicherungsumsatz (netto) 3.701 10.885 4.146 12.041 10,6%
Rückversicherungs-Serviceergeb- 287 885 498 1.461 65,2%
nis (netto)
Rückversicherungs-Finanzergebnis -188 -473 -246 -666
(netto)¹
Kapitalanlageergebnis 324 949 349 1.146 20,8%
Operatives Ergebnis (EBIT) 279 1.108 576 1.737 56,8%
EBIT-Marge ³ 7,5% 10,2% 13,9% 14,4%
Kombinierte Schaden-/ 92,2% 91,9% 88,0% 87,9%
Kostenquote ²
Neugeschäft CSM & LC (netto) 331 2.125 589 2.438 14,7%

Personen-Rückversicherung
Rückversicherungsumsatz (brutto) 1.870 5.778 1.945 5.762 -0,3%
Rückversicherungsumsatz (netto) 1.690 5.233 1.722 5.085 -2,8%
Rückversicherungs-Serviceergeb- 196 677 220 668 -1,2%
nis (netto)
Rückversicherungs-Finanzergebnis -72 -130 -38 -118
(netto)¹
Kapitalanlageergebnis 91 315 87 298 -5,5%
Operatives Ergebnis (EBIT) 206 730 215 716 -1,9%
EBIT-Marge ³ 12,2% 14,0% 12,5% 14,1%
Neugeschäft CSM & LC (netto) 72 219 30 205 -6,3%

¹ exklusive Währungskurseffekte
²
Rückversicherungs-Serviceergeb-
nis (netto) /
Rückversicherungsumsatz (netto)
³ EBIT / Rückversicherungsumsatz
(netto)

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2026199 11.11.2024 CET/CEST

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Quelle: dpa-AFX