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Interim Management Statement für die ersten zehn Monate 2023*
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Julius Baer Group Ltd. / Schlagwort(e): Zwischenbericht
Interim Management Statement für die ersten zehn Monate 2023*
20.11.2023 / 07:00 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Anhaltende Netto-Neugeldzuflüsse unterstützen Vermögenswachstum - Tempo bei
der Einstellung von Kundenberatern beibehalten - Saisonal bedingte
Verlangsamung der Kundenaktivität - Kapitalquoten weiter verbessert
Zürich, 20. November 2023 - In den ersten zehn Monaten des Jahres 2023
verzeichnete Julius Bär insgesamt eine solide operative Dynamik, wobei
Nettozuflüsse das Wachstum der verwalteten Vermögen unterstützten. Die
Investitionen in künftiges Wachstum wurden fortgesetzt mit der Einstellung
von weiteren 75 Kundenberatern (netto) in den ersten zehn Monaten des Jahres
und mit einer vielversprechenden Pipeline für weitere Neueinstellungen.
Julius Bär bleibt solide kapitalisiert: Getragen durch eine anhaltend
robuste Profitabilität verbesserte sich die CET1 Kapitalquote der Gruppe per
Ende Oktober 2023 auf 16.1%. Nach einer Zunahme der Kreditrückstellungen im
November und einem Anstieg der effektiven Steuerquote seit Jahresbeginn
erwartet die Gruppe derzeit nicht, dass der Konzerngewinn für das Jahr 2023
das Niveau von 2022, des zweitbesten Ergebnisses der Gruppe, erreichen wird.
Wachstum der verwalteten Vermögen durch Nettozuflüsse und Marktperformance
In den ersten zehn Monaten des Jahres 2023 stiegen die verwalteten Vermögen
um CHF 11 Mrd. (3%) auf CHF 435 Mrd. Der Anstieg ist hauptsächlich auf die
anhaltenden Netto-Neugeldzuflüsse und eine positive Netto-Performance der
globalen Aktienmärkte zurückzuführen. Er wurde teilweise durch einen
negativen Währungseffekt kompensiert, bedingt durch die Aufwertung des
Schweizer Frankens gegenüber den meisten wichtigen Währungen seit
Jahresbeginn.
Die Netto-Neugeldzuflüsse setzten sich fort und beliefen sich Ende Oktober
2023 trotz der Auswirkungen eines weiteren Abbaus von Fremdfinanzierungen
durch Kunden auf CHF 10.3 Mrd. (3% annualisiert). Ohne
Fremdfinanzierungsabbau betrug das Netto-Neugeld CHF 13.7 Mrd. (4%
annualisiert), wobei Kunden mit Domizil in Europa (insbesondere Schweiz,
Grossbritannien, Irland, Luxemburg, Spanien und Deutschland), in Asien (vor
allem Hongkong und Japan), im Nahen Osten (insbesondere VAE) und in Israel
solide Beiträge leisteten.
Bruttomarge über 89 Basispunkte
Die Bruttomarge für die ersten zehn Monate des Jahres 2023 lag bei über 89
Basispunkten (Bp), eine Verbesserung gegenüber den 87 Bp für das Gesamtjahr
2022.
Im Zeitraum von Juli bis Oktober 2023 betrug die Bruttomarge über 83 Bp, ein
Rückgang gegenüber 93 BP, die für das erste Halbjahr 2023 ausgewiesen
wurden. Grund dafür war vor allem der tiefere Beitrag des Erfolgs aus
Finanzinstrumenten bewertet zu FVTPL** , der durch spürbar nachlassende
Kundenaktivität in einem Umfeld niedrigerer Marktvolatilität und, in
geringerem Ausmass, durch einen leichten Rückgang der Erträge aus
Treasury-Swaps beeinträchtigt war. In den Monaten Juli bis Oktober 2023 ging
der Beitrag des Erfolgs aus dem Zinsgeschäft ebenfalls leicht zurück (im
Vergleich zum ersten Halbjahr 2023), nachdem die Kosten für Einlagen weiter
gestiegen waren, da Kunden weiterhin bestehende Kontokorrentguthaben in
Call- und Festgelder umschichteten.
Cost/Income Ratio nahe bei 68%, Vorsteuermarge stabil bei 27 Bp, höhere
effektive Steuerquote
2023 ist das erste Jahr des neuen dreijährigen Strategiezyklus der Gruppe,
in welchem sich Julius Bär verstärkt auf gezielte Wachstumsinvestitionen
konzentriert. Dazu gehört auch die Rekrutierung von Spitzentalenten in
Schlüsselmärkten. In den ersten zehn Monaten des Jahres 2023 stieg die Zahl
der Kundenberater um 75 Vollzeitstellen (netto) auf 1'323.
Teilweise aufgrund dieser und anderer laufender Wachstumsinvestitionen stieg
die adjustierte Cost/Income Ratio für die ersten zehn Monate des Jahres 2023
auf nahe bei 68%. Sie lag damit über den 66%, die für das gesamte Jahr 2022
ausgewiesen wurden. Die adjustierte Vorsteuermarge blieb indes unverändert
bei 27 Bp.
Die adjustierte Steuerquote stieg in den ersten zehn Monaten 2023 auf 16.5%,
nachdem sie für das Gesamtjahr 2022 12.4% betragen hatte. Der Anstieg der
effektiven Steuerquote ist die Folge eines grösseren Vorsteuergewinnbeitrags
aus Ländern mit höherem Steuersatz.
Stark kapitalisiert
Die solide Kapitalausstattung von Julius Bär wurde weiter gestärkt. Die CET1
Kapitalquote der Gruppe erhöhte sich per Ende Oktober 2023 auf 16.1% (Ende
2022: 14.0%), und die Gesamtkapitalquote stieg auf 25.3% (Ende 2022: 21.2%).
Auf diesen Niveaus liegen die CET1 Quote und die Gesamtkapitalquote der
Gruppe weiterhin deutlich über den eigenen Untergrenzen der Gruppe von 11%
bzw. 15% und sehr deutlich über den regulatorischen Mindestanforderungen von
8.2% bzw. 12.4%.
Die Tier 1 Leverage Ratio der Gruppe verbesserte sich auf 5.2% (Ende 2022:
4.3%) und lag damit deutlich über der regulatorischen Anforderung von 3.0%.
Kredit-Update
Im Rahmen des umsichtigen Bilanzmanagements überprüft Julius Bär regelmässig
die Qualität des Kreditbuchs. Per 19. November 2023 hat die Gruppe
Wertberichtigungen in Höhe von insgesamt CHF 82 Mio. (CHF 66 Mio. nach
Steuern) gebucht, davon wurden CHF 70 Mio. nach dem 31. Oktober 2023 im
Kreditportfolio der Gruppe gebucht.
Die Gesamtqualität des Kreditbuchs und der Bilanz bleibt davon
unbeeinträchtigt, wobei eine konstant starke Kapitalisierung und eine hohe
Liquidität ausreichend Kapazität bieten, um jegliche aus der
Geschäftstätigkeit der Gruppe resultierenden Risiken aufzufangen.
Hauptsächlich infolge der Erhöhung der Kreditrückstellungen und des oben
erwähnten Anstiegs der effektiven Steuerquote erwartet die Gruppe derzeit
nicht, dass der Konzerngewinn für das Gesamtjahr 2023 das Niveau von 2022
erreichen wird.
*Basierend auf ungeprüfter Betriebsrechnung. Diese Medienmitteilung enthält
bestimmte Finanzkennzahlen, die von IFRS nicht definiert oder festgelegt
sind. Ihre Definitionen finden sich online im Dokument «Alternative
Performance-Kennzahlen» unter www.juliusbaer.com/APM.
**Fair Value through Profit or Loss (erfolgswirksam zum Fair Value
bewertet).
Kontakte
Media Relations, Tel. +41 (0) 58 888 8888
Investor Relations, Tel. +41 (0) 58 888 5256
Wichtige Termine
1. Februar 2024: Veröffentlichung und Präsentation des Jahresergebnisses
2023, Zürich
18. März 2024: Veröffentlichung des Geschäftsberichts 2023, einschliesslich
des Vergütungsberichts 2023
18. März 2024: Veröffentlichung des Nachhaltigkeitsberichts 2023
11. April 2024: Generalversammlung, Zürich
Über Julius Bär
Julius Bär ist die führende Schweizer Wealth-Management-Gruppe und eine
erstklassige Marke in diesem globalen Sektor, ausgerichtet auf die
persönliche Betreuung und Beratung anspruchsvoller Privatkunden. Unser
gesamtes Handeln orientiert sich an unserem übergeordneten Ziel: Mehrwert zu
schaffen, der über das Finanzielle hinausgeht. Per Ende Oktober 2023
beliefen sich die verwalteten Vermögen auf CHF 435 Milliarden. Die Bank
Julius Bär & Co. AG, die renommierte Privatbank, deren Ursprünge bis ins
Jahr 1890 zurückreichen, ist die wichtigste operative Gesellschaft der
Julius Bär Gruppe AG, deren Aktien an der SIX Swiss Exchange (Ticker-Symbol:
BAER) kotiert und Teil des Swiss Leader Index (SLI) sind, der die 30
grössten und liquidesten Schweizer Aktien umfasst.
Julius Bär ist in rund 25 Ländern und an über 60 Standorten präsent. Mit
Hauptsitz in Zürich sind wir an wichtigen Standorten vertreten wie etwa in
Bangkok, Dubai, Dublin, Frankfurt, Genf, Hongkong, London, Luxemburg,
Madrid, Mailand, Mexiko-Stadt, Monaco, Mumbai, Santiago de Chile, São Paulo,
Schanghai, Singapur, Tel Aviv und Tokio. Unsere kundenorientierte
Ausrichtung, unsere objektive Beratung auf der Basis der offenen
Produktplattform von Julius Bär, unsere solide finanzielle Basis sowie
unsere unternehmerische Managementkultur machen uns zur internationalen
Referenz im Wealth Management.
Weitere Informationen finden Sie auf unserer Website unter
www.juliusbaer.com.
Disclaimer für zukunftsgerichtete Aussagen
Diese Medienmitteilung der Julius Bär Gruppe AG («das Unternehmen») umfasst
zukunftsgerichtete Aussagen, welche die Absichten, Vorstellungen oder
aktuellen Erwartungen und Prognosen der Gesellschaft über ihre zukünftigen
Geschäftsergebnisse, finanzielle Lage, Liquidität, Leistung, Aussichten,
Strategien, Möglichkeiten und das Geschäftsumfeld, in dem sie sich bewegt,
widerspiegeln. Zukunftsgerichtete Aussagen umfassen alle Ereignisse, die
keine historischen Fakten darstellen. Die Gesellschaft hat versucht, diese
Aussagen durch die Verwendung von Worten wie «könnte», «wird», «sollte»,
«erwartet», «beabsichtigt», «schätzt», «sieht voraus», «glaubt», «versucht»,
«plant», «sagt voraus» und ähnlichen Begriffen zu kennzeichnen. Solche
Aussagen werden auf der Grundlage von Schätzungen und Erwartungen gemacht,
welche sich als falsch herausstellen können, obwohl die Gesellschaft sie im
jetzigen Zeitpunkt als angemessen erachtet.
Diese zukunftsgerichteten Aussagen unterliegen Risiken, Unklarheiten,
Annahmen und anderen Faktoren, die dazu führen können, dass das tatsächliche
Geschäftsergebnis, die finanzielle Lage, Liquidität, Leistung, Aussichten
und Möglichkeiten der Gesellschaft bzw. der Märkte, welche die Gesellschaft
bedient oder zu bedienen beabsichtigt, wesentlich von diesen
zukunftsgerichteten Aussagen abweichen können. Wichtige Faktoren, die zu
solchen Abweichungen führen können, sind unter anderem: Veränderungen des
Geschäfts- oder Marktumfelds, legislative, steuerliche oder regulatorische
Entwicklungen, die allgemeine wirtschaftliche Lage in der Schweiz, der
Europäischen Union und anderswo sowie die Möglichkeiten der Gesellschaft,
auf Entwicklungen in der Finanzdienstleistungsindustrie zu reagieren.
Zusätzliche Faktoren können die tatsächlichen Resultate, Leistungen oder
Errungenschaften wesentlich beeinflussen. Vor dem Hintergrund dieser
Ungewissheiten wird den Lesern davon abgeraten, sich unangemessen auf
derartige zukunftsgerichtete Aussagen zu verlassen. Die Gesellschaft und
ihre Tochtergesellschaften, ihre Direktoren, Manager, Arbeitnehmer und
Berater übernehmen ausdrücklich keine Verpflichtung und beabsichtigen auch
nicht, Aktualisierungen oder Korrekturen irgendwelcher in dieser
Medienmitteilung enthaltener zukunftsgerichteter Aussagen vorzunehmen oder
Änderungen in den Erwartungen der Gesellschaft oder Änderungen von
Ereignissen, Bedingungen und Umständen, auf welchen diese
zukunftsgerichteten Aussagen basieren, mitzuteilen, soweit dies nicht durch
anwendbares Recht oder regulatorische Bestimmungen vorgeschrieben ist.
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Ende der Adhoc-Mitteilung
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Sprache: Deutsch
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1776679 20.11.2023 CET/CEST
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Quelle: dpa-AFX
