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Halbjahresergebnis 2024: Swiss Life steigert den Betriebsgewinn um 7% - markant höheres Fee-Ergebnis
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Swiss Life Holding AG / Schlagwort(e): Halbjahresergebnis
Halbjahresergebnis 2024: Swiss Life steigert den Betriebsgewinn um 7% -
markant höheres Fee-Ergebnis
03.09.2024 / 07:00 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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Zürich, 3. September 2024
Ad hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
* Bereinigter Betriebsgewinn: plus 7% auf CHF 883 Millionen (HJ 23: CHF
828 Millionen); Reingewinn: CHF 632 Millionen (HJ 23: CHF 630 Millionen)
* Fee-Ergebnis: CHF 395 Millionen (plus 17%)
* Eigenkapitalrendite: 17,8% (HJ 23: 15,8%)
* Cash-Transfer an die Holding: CHF 1,26 Milliarden (plus 19%)
* SST-Quote per 30.06.2024: rund 205% (01.01.2024: 212%)
* Unternehmensprogramm «Swiss Life 2024» auf Zielkurs; Cash-Transfer und
Rückkauf von Aktien bereits übertroffen
* Konzernleitung: Per Erikson folgt als neuer Group CIO und CEO von Swiss
Life Asset Managers per 1. April 2025 auf Stefan Mächler
«Ich bin sehr zufrieden mit unserem Halbjahresergebnis 2024», sagt Matthias
Aellig, Group CEO von Swiss Life. «Wir konnten das Fee-Geschäft weiter
ausbauen und das Fee-Ergebnis um 17% steigern, dies aufgrund der
erfreulichen Entwicklung bei Swiss Life Asset Managers und Swiss Life
Frankreich. Dank dem grossen Engagement unserer Mitarbeiterinnen und
Mitarbeiter befinden wir uns mit dem Unternehmensprogramm Swiss Life 2024
auf Zielkurs: Mit dem im ersten Halbjahr um 19% gesteigerten Cash-Transfer
an die Holding haben wir die Zielsetzung zum kumulierten Cash-Transfer
bereits übertroffen, ebenso beim Rückkauf von Aktien. Bei der
Eigenkapitalrendite und der Dividendenausschüttungsquote erwarten wir
unverändert, unsere Ziele zu übertreffen und beim Fee-Ergebnis das untere
Ende unseres ambitionierten Zielbereichs von CHF 850 bis 900 Millionen zu
erreichen.»
Bereinigter Betriebsgewinn um 7% gesteigert - Fee-Ergebnis plus 17%
Die Swiss Life-Gruppe erzielte im ersten Halbjahr 2024 einen bereinigten
Betriebsgewinn von CHF 883 Millionen. Das entspricht einer Steigerung um 7%.
Der Reingewinn kam auf CHF 632 Millionen zu stehen (HJ 23: CHF 630
Millionen). Bereinigt um Sondereffekte im ersten Halbjahr 2023 stieg der
Reingewinn ebenfalls um 7%.
Swiss Life konnte im ersten Halbjahr 2024 das Fee-Geschäft weiter ausbauen
und die Fee-Erträge in lokaler Währung um 7% auf CHF 1,26 Milliarden
steigern. Das Fee-Ergebnis stieg dank Swiss Life Asset Managers und Swiss
Life Frankreich gegenüber dem Halbjahr 2023 in lokaler Währung um 17% auf
CHF 395 Millionen.
Die direkten Anlageerträge erhöhten sich auf CHF 2,13 Milliarden (HJ 23: CHF
2,05 Milliarden); die nicht annualisierte direkte Anlagerendite lag bei 1,5%
(HJ 23: 1,4%). Die Nettoanlageerträge beliefen sich auf CHF 1,86 Milliarden
und die nicht annualisierte Nettoanlagerendite kam auf 1,3% zu stehen (HJ
23: 1,2%).
Die Prämieneinnahmen stiegen im ersten Halbjahr 2024 in lokaler Währung um
3% auf CHF 11,7 Milliarden.
Die Bilanzgrösse Contractual Service Margin (CSM), welche künftige, noch
nicht verdiente Gewinnbeiträge aus dem bestehenden Versicherungsgeschäft
erfasst, betrug per 30. Juni 2024 CHF 15,3 Milliarden (31.12.2023: CHF 15,4
Milliarden). Im ersten Halbjahr 2024 belief sich der Übertrag aus der CSM in
die Erfolgsrechnung auf CHF 618 Millionen.
Weiteres Wachstum im Fee-Geschäft und beim Cash-Transfer
In der Schweiz erhöhten sich die Prämieneinnahmen um 1% auf CHF 6,1
Milliarden. Die im teilautonomen Geschäft verwalteten Vermögen konnten per
Ende Juni 2024 auf CHF 7,6 Milliarden gesteigert werden (Jahresende 23: CHF
7,1 Milliarden). Das Fee-Ergebnis kam auf CHF 26 Millionen (HJ 23: CHF 27
Millionen) zu liegen und das Segmentergebnis auf CHF 439 Millionen (HJ 23:
CHF 448 Millionen). Der Cash-Transfer an die Holding erhöhte sich um 31% auf
CHF 699 Millionen, basierend auf der statutarischen Gewinnentwicklung der
beiden Vorjahre. Die Markteinheit Schweiz leistete damit mehr als die Hälfte
des Cash-Transfers an die Gruppe und den Grossteil von dessen Wachstum.
In Frankreich steigerte Swiss Life die Prämieneinnahmen um 11% auf EUR 3,8
Milliarden. Im Lebengeschäft legten die Prämieneinnahmen um 12% zu und
wiesen wiederum einen hohen Anteil anteilgebundener Lösungen auf (66%).
Insbesondere aufgrund des anteilgebundenen Geschäfts erhöhte sich das
Fee-Ergebnis um 28% auf EUR 102 Millionen. Das Segmentergebnis stieg um 18%
auf EUR 192 Millionen. Der Cash-Transfer an die Holding erhöhte sich um 15%
auf EUR 178 Millionen.
In Deutschland erhöhten sich die Prämieneinnahmen um 3% auf EUR 739
Millionen. Das Fee-Ergebnis stieg um 2% auf EUR 77 Millionen. Das
Segmentergebnis ging um 2% auf EUR 113 Millionen zurück. Der Cash-Transfer
stieg um 7% auf EUR 101 Millionen.
In der Markteinheit International sanken die Prämieneinnahmen um 6% auf EUR
1,31 Milliarden. Das Fee-Ergebnis ging um 2% auf EUR 44 Millionen zurück.
Demgegenüber konnte das Segmentergebnis um 15% auf EUR 63 Millionen
gesteigert werden. Der Cash-Transfer an die Holding erhöhte sich um 4% auf
EUR 56 Millionen.
Swiss Life Asset Managers steigerte im ersten Halbjahr 2024 die
Gesamterträge um 15% auf CHF 506 Millionen. Das TPAM-Geschäft leistete dazu
dank höheren Nettoerträgen aus Immobilienprojektentwicklungen einen Beitrag
von CHF 329 Millionen (plus 14%). Die im TPAM-Geschäft verwalteten Vermögen
erhöhten sich per Ende Juni 2024 auf CHF 117 Milliarden (31.12.2023: CHF 112
Milliarden), wobei sich die Nettoneugeldzuflüsse im ersten Halbjahr 2024 auf
CHF 1,2 Milliarden beliefen (HJ 23: CHF 6,9 Milliarden). Das Segmentergebnis
stieg aufgrund des Wachstums der Gesamterträge um 30% auf CHF 154 Millionen.
Der Cash-Transfer erhöhte sich um 9% auf CHF 239 Millionen.
«Swiss Life 2024» auf Zielkurs
Swiss Life ist mit dem Unternehmensprogramm «Swiss Life 2024» gut unterwegs,
alle Finanzziele der Gruppe zu erreichen oder zu übertreffen. Bereits
übertroffen hat Swiss Life die Zielsetzungen für den kumulierten
Cash-Transfer an die Holding sowie für den Rückkauf von Aktien. Der
kumulierte Cash-Transfer an die Holding betrug über die vergangenen
zweieinhalb Jahre CHF 3,4 Milliarden und liegt somit deutlich über dem
Zielband von CHF 2,8 bis 3,0 Milliarden. Ausserdem hat Swiss Life seit
Dezember 2021 CHF 1,3 Milliarden an eigenen Aktien zurückgekauft. Die
annualisierte Eigenkapitalrendite lag im ersten Halbjahr 2024 mit 17,8%
deutlich über dem Zielband von 10 bis 12%. Auch bezüglich
Dividendenausschüttungsquote liegt Swiss Life über der Zielsetzung. Und beim
Fee-Ergebnis erwartet Swiss Life unverändert, das untere Ende des
Zielbereichs von CHF 850 bis 900 Millionen zu erreichen, wobei dafür die
weitere Normalisierung der Immobilienmärkte in Deutschland und Frankreich
entscheidend sein wird.
Die Swiss Life-Gruppe geht per 30. Juni 2024 von einer SST-Quote von rund
205% aus (01.01.2024: 212%). Damit liegt die Solvenzquote oberhalb der
strategischen Ambition von 140 bis 190%.
Führungswechsel bei Swiss Life Asset Managers
Per Erikson (54) wird per 1. April 2025 zum neuen Group Chief Investment
Officer (CIO) und CEO Swiss Life Asset Managers ernannt und damit zum
Mitglied der Konzernleitung. Er folgt auf Stefan Mächler (64), der sich nach
seiner ordentlichen Pensionierung Ende Mai 2025 in verschiedene Projekte und
Mandate ausserhalb von Swiss Life einbringen wird. Per Erikson stiess 2007
zu Swiss Life und ist seit 2015 Mitglied der Geschäftsleitung von Swiss Life
Asset Managers. In dieser Zeit hatte er verschiedene Schlüsselfunktionen in
zentralen Geschäftsfeldern der Division inne: Er leitete den
Fixed-Income-Bereich, war CIO in Deutschland und Frankreich sowie CEO von
Swiss Life Asset Managers Deutschland. Aktuell verantwortet er das wichtige
Immobiliengeschäft. «Per Erikson kennt die Geschäftsfelder von Swiss Life
Asset Managers à fond: Das gilt für das Verwalten der Anlagen auf der
Versicherungsbilanz ebenso wie für das Drittkundengeschäft. Es freut mich
sehr, dass wir mit Per einen derart ausgewiesenen Kenner aus den eigenen
Reihen für die Position gewinnen konnten», sagt Group CEO Matthias Aellig.
«Stefan Mächler hat den Konzernbereich Asset Managers in den letzten zehn
Jahren sehr erfolgreich weiterentwickelt», so Matthias Aellig weiter.
«Stefan hat insbesondere das Geschäft mit Drittkunden und mit Anlagen in
Real Assets stark ausgebaut. Dank seines ausgeprägten Geschäftssinns und
seiner Innovationskraft konnte er zudem neue Geschäftsfelder erschliessen.
Er hat das für die ganze Gruppe strategisch zentrale Asset Management im
Markt als bedeutende Akteurin etabliert. Ich danke Stefan auch im Namen des
Verwaltungsrats und der Konzernleitung schon jetzt herzlich für seinen
beeindruckenden Leistungsausweis und sein weiterhin unermüdliches
Engagement.»
Foto Per Erikson
CV Per Erikson
Investorentag am 3. Dezember 2024
Wie bereits kommuniziert, wird Swiss Life am Investorentag vom 3. Dezember
2024 die neuen strategischen Zielsetzungen im Rahmen des nächsten
Unternehmensprogramms bekannt geben.
Telefonkonferenz für Analysten und Investoren sowie Medienschaffende
Heute um 9 Uhr (MEZ) findet für Finanzanalysten und Investoren eine
Telefonkonferenz mit Matthias Aellig, Group CEO, und Marco Gerussi, Group
CFO, in englischer Sprache statt. Zudem ist eine Teilnahme über einen
Audio-Webcast möglich.
Einwahlnummer Europa: +41 (0) 58 310 50 00
Einwahlnummer UK: +44 (0) 207 107 06 13
Einwahlnummer USA: +1 (1) 631 570 56 13
Um 11 Uhr (MEZ) findet zudem für Medienschaffende eine virtuelle
Medienkonferenz mit Matthias Aellig, Group CEO, und Marco Gerussi, Group
CFO, in deutscher Sprache statt ( Teilnahmelink). Sämtliche Unterlagen zum
Halbjahresabschluss finden Sie online unter www.swisslife.com.
Kennzahlen per 30.06.2024
HJ HJ Verände- Verände-
2024 2023 rung (in rung (in
Prozent) lokaler
Währung)
Total1 (Mio. CHF)
* Betriebsgewinn 883 836 +6% +7%
* Reingewinn 632 630 +0% +1%
* Verbuchte Bruttoprämien 11 11 +2% +3%
664 462
* Fee-Erträge 1 1 +5% +7%
261 202
* Fee-Ergebnis 395 338 +15% +17%
* Cash-Transfer 1 1 +19%
263 061
Zu den Geschäftseinheiten
Schweiz (Mio. CHF)
* Verbuchte Bruttoprämien 6 6 +1%
086 044
* Fee-Erträge 167 156 +7%
* Segmentergebnis; davon Fee-Ergebnis 439 448 -2% -3%
26 27
* Cash-Transfer 699 535 +31%
Frankreich (Mio. EUR)
* Verbuchte Bruttoprämien 3 3 +11%
784 417
* Fee-Erträge 295 229 +29%
* Segmentergebnis; davon Fee-Ergebnis 192 163 +18%
102 80 +28%
* Cash-Transfer 178 154 +15%
Deutschland (Mio. EUR)
* Verbuchte Bruttoprämien 739 719 +3%
* Fee-Erträge 400 379 +5%
* Segmentergebnis; davon Fee-Ergebnis 113 115 -2% +2%
77 76
* Cash-Transfer 101 94 +7%
International (Mio. EUR)
* Verbuchte Bruttoprämien 1 1 -6%
306 391
* Fee-Erträge 192 198 -3%
* Segmentergebnis; davon Fee-Ergebnis 63 55 +15% -2%
44 44
* Cash-Transfer 56 54 +4%
Asset Managers (Mio. CHF)
* Gesamterträge; davon TPAM 506 441 +15%
329 288 +14%
* Nettoneugelder TPAM 1 6 -82%
222 925
* Verwaltete Vermögen TPAM 116 111 +4%
731 7912
* Segmentergebnis; davon TPAM 154 119 +30%
61 35 +73%
* Cash-Transfer 239 218 +9%
1 Verbuchte Bruttoprämien,
Policengebühren und erhaltene Einlagen:
Total einschliesslich
Intersegment-Eliminationen von CHF -30
Mio. im HJ 2024 und CHF -30 Mio. im HJ
2023; Fee-Erträge: Total einschliesslich
Segment Other und
Intersegment-Eliminationen von CHF -216
Mio. im HJ 2024 und CHF -188 Mio. im HJ
2023
2 Per 31.12.2023
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umfassenden Vorsorge- und Finanzlösungen. In den Kernmärkten Schweiz,
Frankreich und Deutschland bietet Swiss Life über eigene Agenten sowie
Vertriebspartner wie Makler und Banken ihren Privat- und Firmenkunden eine
umfassende und individuelle Beratung sowie eine breite Auswahl an eigenen
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Die Beraterinnen und Berater von Swiss Life Select, Tecis, Horbach,
Proventus und Chase de Vere wählen anhand des Best-Select-Ansatzes die für
ihre Kunden passenden Produkte am Markt aus. Swiss Life Asset Managers
öffnet institutionellen und privaten Anlegern den Zugang zu Anlage- und
Vermögensverwaltungslösungen. Swiss Life unterstützt multinationale
Unternehmen mit Personalvorsorgelösungen und vermögende Privatkunden mit
strukturierten Vorsorgeprodukten.
Die Swiss Life Holding AG mit Sitz in Zürich geht auf die 1857 gegründete
Schweizerische Rentenanstalt zurück. Die Aktie der Swiss Life Holding AG ist
an der SIX Swiss Exchange kotiert (SLHN). Zur Swiss Life-Gruppe gehören auch
verschiedene Tochtergesellschaften. Die Gruppe beschäftigt rund 10 000
Mitarbeitende und verfügt über ein Vertriebsnetz mit rund 17 000
Beraterinnen und Beratern.
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1980085 03.09.2024 CET/CEST
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Quelle: dpa-AFX
