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Hypoport SE: Volumen der privaten Immobilienfinanzierungen steigt weiter leicht an

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Hypoport SE: Volumen der privaten Immobilienfinanzierungen steigt weiter
leicht an

20.10.2023 / 07:12 CET/CEST
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Operative Kennzahlen Q3/23

Hypoport SE: Volumen der privaten Immobilienfinanzierungen steigt weiter
leicht an

* Europace Transaktionsvolumen steigt gegenüber Q2/23 um +7%; pro
Vertriebstag Rückgang um -2%

* Volumen von Genossenschaftsbanken und Sparkassen mit +3% bzw. +9% pro
Vertriebstag gegenüber Q2/23

* FIO Vermarktungsvolumen steigt gegenüber Q2/23 um +6%

* VALUE Bewertungsvolumen und Vermittlungsvolumen wohnungswirtschaftliche
Finanzierungsplattform auch in Q3 mit schwachem Marktumfeld

* Prämienvolumen der auf SMART INSUR migrierten Versicherungsbestände
leicht ausgebaut

Berlin, 20. Oktober 2023: Das Transaktionsvolumen der privaten
Immobilienfinanzierung auf Europace stieg im dritten Quartal verglichen mit
dem Vorquartal leicht an. Stabile Finanzierungszinsen bei weiterhin
schrumpfendem Mietangebot veranlassen Verbraucher zu Käufen von
Bestandsimmobilien. Bremsend auf diese Entwicklung wirkte die lange
politische Diskussion über die Neufassung des Gebäudeenergiegesetzes (GEG)
mit den Rahmenbedingungen für das Heizen von Wohngebäuden.

Segment Kreditplattform: Das Transaktionsvolumen* über alle Produktarten von
Europace betrug in Q3/23 17 Mrd. Euro und stieg damit gegenüber Q2/23 um 7%.
Unter Beachtung der höheren Anzahl an Vertriebstagen** gegenüber dem zweiten
Quartal ergibt sich ein saisonal durch die Ferienzeit begründeter leichter
Rückgang um 2% des Volumens pro Vertriebstag.

Das Volumen der privaten Immobilienfinanzierungen stieg um 9% auf 14 Mrd.
Euro (-1% pro Vertriebstag). Das Transaktionsvolumen Bausparen sank in Q3/23
gegenüber Q2/23 leicht um 3% auf 1,8 Mrd. Euro (-11% pro Vertriebstag),
während sich in der Produktgruppe Ratenkredit eine Seitwärtsentwicklung auf
1,4 Mrd. Euro ergab (-8% pro Vertriebstag).

Das Transaktionsvolumen von FINMAS, dem Teilmarktplatz für Institute des
Sparkassen-Sektors, stieg gegenüber Q2/23 um 13% auf 1,9 Mrd. Euro bzw. um
3% pro Vertriebstag an. Die Institute des genossenschaftlichen Bankensektors
vermittelten durch Nutzung des für sie konzipierten Teilmarktplatzes
GENOPACE ein Volumen von 3,2 Mrd. Euro. Dies entspricht einem deutlichen
Plus von 19% gegenüber dem zweiten Quartal bzw. +9% pro Vertriebstag. Im
Bereich des privaten Kreditwirtschaft konnten freie Finanzvertriebe ihr
Volumen ebenfalls steigern, während das Volumen privater Banken zurück ging.

Segment Privatkunden: Das von Dr. Klein vermittelte Finanzierungsvolumen
stieg in Q3/23 gegenüber dem zweiten Quartal 2023 um 7% auf 1,5 Mrd. Euro
(-2% pro Vertriebstag).

Segment Immobilienplattform: Der Wert der durch die FIO-Plattform
vermarkteten Immobilien stieg in Q3/23 um 6% auf 2,6 Mrd. Euro. Der durch
VALUE besichtigte oder begutachtete Wohnimmobilienwert belief sich in Q3/23
auf 7 Mrd. Euro, was nach dem deutlichen Rückgang in Q2 einem leichten
Anstieg um 5% entspricht.

Auf Dr. Klein WoWi Finanz, die Finanzierungsplattform für die soziale
Wohnungswirtschaft, entfielen 0,2 Mrd. Euro in Q3/23 was gegenüber dem
äußerst schwachen Marktumfeld der Mietwohnungsfinanzierungen in Q2/23 zwar
einem Anstieg von 15% entspricht, jedoch weiterhin deutlich unterhalb des
Niveaus der letzten Jahre liegt.

Segment Versicherungsplattform: Die Migration der Versicherungsbestände aus
Einzellösungen auf die zentrale Plattform SMART INSUR kommt weiter voran.
Das Bestandsvolumen auf SMART INSUR erhöhte sich gegenüber Q2/23 um 3% auf
insgesamt 4,1 Mrd. Euro.

Ronald Slabke, Vorstandsvorsitzender der Hypoport SE, ordnet die leichte
Steigerung des Volumens in der privaten Immobilienfinanzierung ein: "Wir
haben im dritten Quartal des vergangenen Jahres einen massiven Einbruch des
Volumens der Immobilienfinanzierung in historischem Ausmaß erlebt. Mit dem
Jahreswechsel kam die Trendwende. Noch fehlt der Entwicklung jedoch die
nötige Dynamik, um zügig aus dem tiefen Tal zu kommen. Wir gehen davon aus,
dass unsere aktuellen Wachstumszahlen leichte Gewinne von Marktanteilen in
einem nur langsam wachsenden Gesamtmarkt darstellen. Dabei sind die
Rahmenbedingungen für eine Erholung des Marktes sehr gut: Stabile Zinsen,
gesunkene und nun stabile Immobilienpreise, und aufgrund des massiven
Neubaurückgangs galoppierende Mieten motivieren viele Familien, sich mit dem
Themen Wohneigentumserwerb auseinanderzusetzen. Noch senden ihnen Bundes-
und Landesregierung jedoch irritierende Signale. Stark eingeschränkte
Förderprogramme, hohe Grunderwerbsteuern und unklare energetische
Anforderungen behindern die dringend notwendige Mobilität im Bestand. Auf
dem Wohngipfel Ende September wurde die ausufernde Regulierung des
Wohnungsbaus nur pausiert, eine Gegenbewegung wäre zwingend notwendig.
Der stetig steigende Druck auf Seiten der Wohnungssuchenden wird eine
Belebung des Marktes jedoch auch ohne politische Unterstützung erzwingen.
Zumindest im Bestand spüren wir eine schrittweise Annäherung der
Preisvorstellungen von Käufern und Verkäufern. Wenn hier das Gleichgewicht
wieder erreicht ist, normalisiert sich die Nachfrage nach
Immobilienfinanzierungen wieder. Bis dahin wachsen wir, wie gewohnt, durch
die Gewinnung von Marktanteilen."

(Angabe- Q3 2023 Q3 2022 Q3 Q3 2023 Q2 2023 Q3/Q2
n in Verä- Verän-
Mrd. EUR) nd. d.
Segment
Kredit-
platt-
form
Transak- 16,78 19,81 -15,- 16,78 15,74 +6,6%
tionsvo- 3%
lumen*
Euro-
pace
(inkl.
FINMAS
&
GENOPAC-
E)
davon 13,64 15,67 -12,- 13,64 12,55 +8,7%
Immobi- 9%
lienfi-
nanzie-
rung
davon 1,77 2,83 -37,- 1,77 1,82 -2,7%
Bauspa- 5%
ren
davon 1,37 1,31 +4,1- 1,37 1,37 +0,2%
Raten- %
kredit
Transak- 258,2 300,2 -14,- 258,2 264,5 -2,4%
tionsvo- 0%
lumen
pro
Ver-
triebs-
tag (in
Mio.
Euro)**

Segment
Privat-
kunden
Ver- 1,49 1,78 -16,- 1,49 1,40 +7,0%
triebs- 2%
volu-
men*
Finan-
zierung
Dr.
Klein
Privat-
kunden

Segment
Immobi-
lien-
platt-
form
Wert 7,29 8,72 -16,- 7,29 6,96 +4,8%
besich- 4%
tigter
und
begut-
achte-
ter
Wohnim-
mobili-
en
VALUE
AG
Wert 2,60 2,72 -4,3- 2,60 2,46 +6,0%
vermark- %
teten
Immobi-
lien
FIO
Wert 0,25 0,35 -29,- 0,25 0,21 +14,8%
Vermitt- 7%
lungsvo-
lumen
Finan-
zie-
rungs-
platt-
form
Dr.
Klein
Wowi

Segment 30.09.202- 30.09.2022 Q3 30.09.2023 30.06.2023 Q3/Q2
Versi- 3 Verä- Veränd
che- nd. .
rungs-
platt-
form
Auf 4,11 3,78 +9,0- 4,12 4,00 +2,8%
SMART 0%
INSUR
migrier-
tes
Be-
stands-
volumen
(Jahres-
nettopr-
ämie)
* Sämtliche Angaben zum Volumen von abgewickelten
Finanzdienstleistungsprodukten (Immobilienfinanzierungen, Bausparen und
Ratenkredite) beziehen sich auf Kenngrößen "vor Storno" und können
entsprechend nicht mit den ausgewiesenen Umsatzerlösen, in denen die
nachträglichen Stornierungen berücksichtigt sind, ins Verhältnis gesetzt
werden. Von den hier genannten Transaktionszahlen kann somit weder direkt
auf Umsatz- noch auf Ertragszahlen geschlossen werden.

** Vertriebstage definiert als Anzahl der Bankarbeitstage, abzüglich der
halben Anzahl der Brückentage.

Über die Hypoport SE

Die Hypoport SE mit Sitz in Lübeck ist Muttergesellschaft der
Hypoport-Gruppe. Mit ihren über 2.000 Mitarbeitern ist die Hypoport-Gruppe
ein Netzwerk von Technologieunternehmen für die Kredit- & Immobilien- sowie
Versicherungswirtschaft. Sie gruppiert sich in vier voneinander
profitierende Segmente: Kreditplattform, Privatkunden, Immobilienplattform
und Versicherungsplattform

Das Segment Kreditplattform betreibt mit dem internetbasierten
B2B-Kreditmarktplatz Europace die größte deutsche Plattform für
Immobilienfinanzierungen, Bausparprodukte und Ratenkredite. Ein
vollintegriertes System vernetzt rund 800 Partner aus den Bereichen Banken,
Versicherungen und Finanzvertriebe. Mehrere Tausend Finanzierungsberater
wickeln monatlich rund 35.000 Transaktionen mit einem Volumen von knapp 6
Mrd. Euro über Europace ab. Neben Europace fördern die Teilmarktplätze
FINMAS und GENOPACE sowie die B2B-Vertriebsgesellschaften Qualitypool und
Starpool das Wachstum der Kreditplattform. Zudem zählen auch die REM CAPITAL
AG und die fundingport GmbH mit ihrer Beratung und ihrem
Finanzierungsmarktplatz für Firmenkunden (Corporate Finance) zum Segment
Kreditplattform.

Das Segment Privatkunden vereint mit dem internetbasierten und ungebundenen
Finanzvertrieb Dr. Klein Privatkunden AG und dem Verbraucherportal
Vergleich.de alle Geschäftsmodelle, die sich mit der Beratung zu
Immobilienfinanzierungen, Versicherungen oder Vorsorgeprodukten direkt an
Verbraucher richten.

Das Segment Immobilienplattform bündelt alle immobilienbezogenen Aktivitäten
der Hypoport-Gruppe außerhalb der privaten Finanzierung mit dem Ziel der
Digitalisierung von Vermarktung, Bewertung, Finanzierung und Verwaltung von
Immobilien.

Das Segment Versicherungsplattform betreibt mit SMART INSUR eine
internetbasierte B2B-Plattform zur Beratung, zum Tarifvergleich und zur
Verwaltung von Versicherungspolicen. Zudem werden dem Segment auch der
Versicherungsbereich der B2B-Vertriebsgesellschaft Qualitypool sowie die
digitale Plattform ePension für die Verwaltung betrieblicher
Vorsorgeprodukte und die digitale Plattform corify zugeordnet.

Die Aktien der Hypoport SE sind an der Deutschen Börse im Prime Standard
gelistet und seit 2015 im Auswahlindex SDAX oder MDAX vertreten.

Kontakt:

Jan H. Pahl
Head of Investor Relations // IRO

Tel.: +49 (0)30 / 42086 - 1942
Mobil: +49 (0)176 / 965 125 19
E-Mail: ir@hypoport.de

Hypoport SE

Heidestraße 8

10557 Berlin

www.hypoport.de

Finanzkalender 2023:

13. November 2023: Zwischenmitteilung 3. Quartal 2023

Angaben zur Aktie:

ISIN DE 0005493365
WKN 549336
Börsenkürzel HYQ

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20.10.2023 CET/CEST Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht,
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Sprache: Deutsch
Unternehmen: Hypoport SE
Heidestraße 8
10557 Berlin
Deutschland
Telefon: +4930420861942
Fax: +49/30 42086-1999
E-Mail: ir@hypoport.de
Internet: www.hypoport.de
ISIN: DE0005493365
WKN: 549336
Indizes: SDAX
Börsen: Regulierter Markt in Frankfurt (Prime Standard);
Freiverkehr in Berlin, Düsseldorf, Hamburg, Hannover,
München, Stuttgart, Tradegate Exchange
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1753299 20.10.2023 CET/CEST

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Quelle: dpa-AFX