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Helvetia präsentiert solides Ergebnis in der beruflichen Vorsorge

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Helvetia Holding AG / Schlagwort(e): Jahresergebnis
Helvetia präsentiert solides Ergebnis in der beruflichen Vorsorge

30.05.2023 / 07:00 CET/CEST

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Medienmitteilung
Basel, 30. Mai 2023

Das Kollektivleben-Geschäft von Helvetia Versicherungen steht weiterhin auf
einem stabilen Fundament. Obwohl 2022 aus der Sicht der Finanzmärkte als
eines der schwächsten Jahre in die Geschichte eingehen wird, ist das
Betriebsergebnis dank einer positiven Entwicklung im Risiko- und
Kostenprozess erneut positiv ausgefallen. Die Quersubventionierung zwischen
aktiven Beitragszahlenden und Rentnern konnte weiter reduziert werden. Die
Umsetzung der vom Parlament beschlossenen Rentenreform ist dringend
notwendig, wenn das erfolgreiche Modell der beruflichen Vorsorge
zukunftstauglich bleiben soll.

Helvetia Versicherungen weist in der beruflichen Vorsorge ein solides
Ergebnis aus. Das Betriebsergebnis 2022 betrug CHF 56.7 Mio. (2021: CHF 81.1
Mio.). Aufgrund des sehr anspruchvollen Anlagejahres 2022 resultierte zwar
im Sparprozess ein negatives Ergebnis. Dieses konnte jedoch durch eine
positive Entwicklung im Risiko- und Kostenprozess überkompensiert werden.

Leicht tieferes Prämienvolumen im Vergleich zum Vorjahr
Im Geschäft mit der beruflichen Vorsorge verzeichnete Helvetia ein
Prämienvolumen von CHF 1 861.6 Mio. Damit fällt dieses rund 4 Prozent tiefer
aus als im Vorjahr (2021: CHF 1 943.6 Mio.). Zu erklären ist dieser Rückgang
in erster Linie mit der anhaltenden Verschiebung von der Vollversicherung zu
teilautonomen Lösungen und dem damit verbundenen Rückgang von Sparprämien.
So erhöhte sich im Jahr 2022 die Anzahl aller aktiv Versicherten um 3
Prozent auf 199 708 (2021: 193 172), während sich die Anzahl der
Vollversicherten um 9 Prozent auf 78 947 (2021: 87 087) reduziert hat.

Für Hedwig Ulmer, Leiterin Vorsorge und Mitglied der Geschäftsleitung
Schweiz von Helvetia, ermöglich das Angebot der beiden Modelle eine auf
individuelle Bedürfnisse zugeschnittene Wahl: «Gerade in wirtschaftlich
unsicheren Zeiten schätzen Kundinnen und Kunden die Freiheit, zwischen zwei
Optionen wählen zu können. Auf der einen Seite das Vollversicherungsmodell
mit weitreichenden Garantien und auf der anderen Seite das teilautonome
Modell mit attraktiven Renditechancen.»

Weiterhin robuste Überschussbeteiligung
Helvetia hat im Jahr 2022 im der Mindestquote unterstellten Geschäft CHF
345.6 Mio. zugunsten der Versicherten verwendet. Dies entspricht einer
Ausschüttungsquote von 90.7 Prozent, welche damit nur marginal vom
Vorjahreswert (2021: 90.5 Prozent) abweicht.

In ihrer Überschusspolitik der vergangenen Jahre hat Helvetia Kontinuität
und Stabilität in den Vordergrund gestellt. Dieses konsequente Festhalten am
bewährten Vorgehen ermöglicht weiterhin eine angemessene
Überschussbeteiligung auf dem Niveau des Vorjahres.

Im Geschäft, welches der Mindestquote unterstellt ist, wurden die Guthaben
des BVG-Obligatoriums mit dem Mindestzins von 1 Prozent verzinst. Den
überobligatorischen Guthaben wurden 0.75 Prozent gutgeschrieben. Gemäss den
Regelungen zur Mindestquote, welche die Ausschüttung der Überschüsse
betreffen, wurde für das Jahr 2022 zusätzlich zum Zinsüberschuss ein
Risikoüberschuss ausgeschüttet.

Die auf Basis der Marktwerte ermittelte Netto-Performance betrug 2022 -9.98
Prozent. Die restriktivere Geldpolitik, die geopolitischen Krisen und die
konjunkturellen Unsicherheiten belasteten die Aktienmärkte. Gleichzeitig
führten die ausufernden Inflationsraten und die rasanten Zinserhöhungen zu
einem Anstieg der Renditen für Staatsanleihen. Dies hatte eine ausgesprochen
negative Wertentwicklung auch bei den Anleihen zur Folge.

Weiter reduzierte Umverteilung zwischen Beitragszahlenden und Rentnern
Die Umsetzung der am 17. März 2023 vom Parlament beschlossene Rentenreform
und die Senkung des gesetzlichen Mindestumwandlungssatzes sind aus Sicht von
Helvetia nach wie vor dringlich. Die systemfremde Umverteilung von
Beitragszahlenden zu Rentenbezügern zeigt sich auch in der aktuellen
Betriebsrechnung und dies, obwohl Helvetia bereits Massnahmen ergriffen hat,
die Auswirkungen zu mildern. Dazu Anja Göing-Jaeschke, Leiterin Aktuariat
Leben Schweiz von Helvetia: «Helvetia hat der systemfremden Umverteilung
bereits mit der Reduktion der Umwandlungssätze bei Einführung des neuen
Kollektivleben-Tarifs im Januar 2020 entgegengewirkt. Damit konnte die
Quersubventionierung weiter stark reduziert und auch für die nächsten Jahre
begrenzt werden.»

Letztendlich kann jedoch das erfolgreiche BVG-Modell der Lebensversicherer
für die Zukunft nur dann sichergestellt werden, wenn auch die gesetzlichen
Rahmenbedingungen den aktuellen demografischen und wirtschaftlichen
Entwicklungen angepasst werden.

Analysten Philipp Schüpbach Leiter Medien Eric Zeller Communication
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Über die Helvetia Gruppe
Helvetia Versicherungen mit Sitz in St. Gallen hat sich seit 1858 zu einer
erfolgreichen Versicherungsgruppe mit über 12 000 Mitarbeitenden und mehr
als 7 Millionen Kundinnen und Kunden entwickelt. Seit jeher ermöglicht sie
ihren Kundinnen und Kunden, Chancen wahrzunehmen und Risiken einzugehen -
Helvetia ist für sie da, wenn es darauf ankommt. Helvetia ist als beste
Partnerin überall dort präsent, wo Absicherungsbedürfnisse entstehen, mit
Versicherungs-, Vorsorge- und Anlagelösungen aus einer Hand sowie einfachen
Produkten und Prozessen. Die Versicherungsgruppe kennt das Geschäft, von der
Handy-Versicherung über die Absicherung des Gotthard- Basistunnel-Baus bis
hin zur langfristigen Anlage von Kundengeldern. Mit Begeisterung entwickelt
und erschliesst Helvetia Geschäftsmodelle und treibt das eigene Geschäft
kraftvoll und zukunftsgerichtet voran. Sie handelt in all ihrem Wirken
vorausschauend und verantwortungsvoll: zugunsten ihrer Aktionäre, ihrer
Kundinnen und Kunden und Mitarbeitenden sowie ihrer Partner, der
Gesellschaft und Umwelt.
In der Schweiz ist Helvetia die führende Schweizer Allbranchenversicherung.
Im Segment Europa mit den Ländern Deutschland, Italien, Österreich und
Spanien verfügt das Unternehmen über fest verankerte Marktpositionen für
überdurchschnittliches Wachstum. Im Segment Specialty Markets bietet
Helvetia weltweite massgeschneiderte Spezial- und Rückversicherungsdeckungen
an. Bei einem Geschäftsvolumen von CHF 11.1 Mrd. erzielte Helvetia im
Geschäftsjahr 2022 ein IFRS-Ergebnis nach Steuern von CHF 614.4 Mio. Die
Aktie der Helvetia Holding AG wird an der Schweizer Börse SIX Swiss Exchange
gehandelt.

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wichtiger Faktoren dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in
hohem Masse von den Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und
Absichten, die in solchen zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen,
abweichen. Zu diesen Faktoren gehören: (1) Änderungen der allgemeinen
Wirtschaftslage namentlich auf den Märkten, auf denen wir tätig sind, (2)
Entwicklung der Finanzmärkte, (3) Zinssatzänderungen, (4)
Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze und Verordnungen
einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und Bilanzierungspraktiken,
(6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer Geschäftsstrategien, (7)
Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der Versicherungsfälle, (8)
Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs- und Verfallsraten von
Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und Verbundeffekten. In diesem
Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die vorstehende Liste wichtiger
Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung zukunftsgerichteter
Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und andere Ungewissheiten
sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen gründen auf
Informationen, die der Helvetia Gruppe am Tag ihrer Veröffentlichung zur
Verfügung standen; die Helvetia Gruppe ist nur dann zur Aktualisierung
dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies verlangen.

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Sprache: Deutsch
Unternehmen: Helvetia Holding AG
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Quelle: dpa-AFX