EQS-News: flatexDEGIRO setzt Wachstum in Q1 2023 fort und erreicht 2,5 Millionen Kundenaccounts (deutsch)

flatexDEGIRO setzt Wachstum in Q1 2023 fort und erreicht 2,5 Millionen Kundenaccounts

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EQS-News: flatexDEGIRO AG / Schlagwort(e): Quartals-/Zwischenmitteilung
flatexDEGIRO setzt Wachstum in Q1 2023 fort und erreicht 2,5 Millionen
Kundenaccounts

26.04.2023 / 18:00 CET/CEST
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VORLÄUFIGE ZAHLEN (UNGEPRÜFT)

flatexDEGIRO setzt Wachstum in Q1 2023 fort und erreicht 2,5 Millionen
Kundenaccounts

* Mehr als 112.000 neue Kundenaccounts (brutto) in Q1 2023, Kundenbasis
steigt auf 2,5 Millionen

* Belebung der Handelsaktivität führt zu insgesamt 16,3 Millionen
abgewickelten Transaktionen
(Q4 2022: 13,7 Millionen)

* Verbesserte Monetarisierung und steigende Zinssätze unterstützen
Umsatzanstieg um 12,1 Prozent auf 98,3 Millionen Euro (Q4 2022 [1] :
87,7 Millionen Euro)

* Adjustiertes1 EBITDA von 29,9 Millionen Euro in Q1 2023 mit einer Marge
von 30,4 Prozent

* Solide Kapitalstruktur mit einer CET1-Quote von 19,9 Prozent
(Anforderung: 15,6 Prozent) zum 31. Dezember 2022

Frankfurt am Main - Die flatexDEGIRO AG (WKN: FTG111, ISIN: DE000FTG1111,
Ticker: FTK.GR), Europas führender Online-Broker, hat in den ersten drei
Monaten des Jahres 2023 eine steigende Zahl von Neukundenaccounts und
abgewickelten Transaktionen verzeichnet, was zu einem Umsatzanstieg von 12
Prozent gegenüber Q4 2022 führte. Das operative Ergebnis (Adjusted EBITDA)
von 29,9 Millionen Euro im ersten Quartal 2023 wird voraussichtlich in den
kommenden Quartalen weiter steigen, da das Marketingbudget für die
verbleibenden drei Quartale deutlich geringer ausfällt.

Frank Niehage, CEO von flatexDEGIRO: "Die operative und finanzielle Leistung
des ersten Quartals entspricht weitgehend unseren Erwartungen und unserer
Prognose für das Gesamtjahr 2023. Während sich die Marktstimmung in der
gesamten Branche weiterhin auf einem vergleichsweise niedrigen Niveau
befindet, haben wir den ersten Anstieg der Handelsaktivitäten seit Beginn
des Krieges in der Ukraine verzeichnet, zusammen mit einer verbesserten
Monetarisierung und der zusätzlichen Unterstützung durch das positive
Zinsumfeld. In diesen schwierigen Zeiten vertrauen die Privatanleger bei
ihren Anlageentscheidungen weiterhin auf unsere Plattform. Dies wurde in den
letzten drei Monaten durch die Eröffnung von über 112.000 neuen
Kundenaccounts, den starken Nettofinanzmittelzufluss von 1,7 Milliarden Euro
sowie die Wahl zum besten Online-Broker in Deutschland (Brokerwahl), den
Niederlanden (Cashcow) und Portugal (Rankia) einmal mehr unter Beweis
gestellt."

Muhamad Chahrour, stellvertretender CEO & COO der flatexDEGIRO AG: "Wir
bauen unser Kundenangebot kontinuierlich aus, zum Beispiel durch die
Ausweitung unserer ETP-Partnerschaften auf weitere Wachstumsmärkte oder die
Zusammenarbeit mit neuen Anbietern von Steuerdienstleistungen in Spanien.
Die zusätzlich verbesserte Monetarisierung wird sich in den kommenden
Quartalen direkt in einer höheren Profitabilität niederschlagen. Zugleich
haben wir ein striktes Kostenmanagement etabliert. All dies wird uns helfen,
unsere starke Marktposition auszubauen und 2023 weiteres Umsatz- und
Margenwachstum zu erzielen. Mit einer bereits sehr soliden Kapitalbasis sind
wir gut aufgestellt, um die vor uns liegenden Chancen zu nutzen."

Verbesserte operative Leistung in Q1 2023

Der (Brutto-)Zuwachs an Kundenaccounts im ersten Quartal 2023 belief sich
auf über 112.000, ein Plus von 30,7 Prozent gegenüber dem Vorquartal (Q4
2022: ca. 86.000). Der Kundenstamm belief sich Ende Q1 2023 auf 2,50
Millionen, ein Anstieg um 4,2 Prozent im Vergleich zum Jahresende 2022 (2,40
Millionen) und um 13,2 Prozent im Vergleich zu Q1 2022 (2,21 Millionen).

Im ersten Quartal 2023 wickelte flatexDEGIRO 16,3 Millionen Transaktionen
ab, ein Plus von 19,2 Prozent gegenüber dem Vorquartal (Q4 2022: 13,7
Millionen). Im Vergleich zum starken Quartal Q1 2022 (21,9 Millionen), in
dem die Auswirkungen der negativen Stimmung auf die Handelsaktivität noch
nicht zu spüren waren, ist dies ein Rückgang von 25,4 Prozent.

Wachstum von Kundenaccounts und Transaktionen in allen geografischen
Regionen

Sowohl die Core Markets (Niederlande, Deutschland, Österreich) als auch die
Growth Markets (Spanien, Frankreich, Portugal, Italien, Schweiz,
Großbritannien und Irland) wuchsen im ersten Quartal 2023 um 55.500 bzw.
52.000 neue Kundenaccounts (brutto). Verglichen mit der Anzahl der
Kundenaccounts zum 31. Dezember 2022 entspricht dies einer Wachstumsrate von
3,5 Prozent in den Core Markets und 5,5 Prozent in den Growth Markets. Die
abgewickelten Transaktionen in den Core Markets beliefen sich im ersten
Quartal 2023 auf 11,3 Millionen, ein Anstieg von 17,4 Prozent gegenüber dem
vierten Quartal 2022 (9,6 Millionen). In den Growth Markets wurden im ersten
Quartal 2023 4,5 Millionen Transaktionen abgewickelt, ein Anstieg um 24,4
Prozent gegenüber dem vierten Quartal 2022 (3,6 Millionen).

flatexDEGIRO profitiert von starken Nettofinanzmittelzuflüssen und
konservativer Anlage-Strategie

flatexDEGIRO verzeichnet weiterhin starke Nettofinanzmittelzuflüsse auf
seinen Plattformen. Im ersten Quartal 2023 beliefen sich die
Nettofinanzmittelzuflüsse auf 1,7 Milliarden Euro. Die Kunden investierten
rund 99 Prozent hiervon direkt in Wertpapiere. Damit setzte sich der
positive Trend des Jahres 2022 fort, in dem ein Nettofinanzmittelzufluss von
5,9 Milliarden Euro mit einer Investitionsquote von 90 Prozent in
Wertpapiere verzeichnet wurde.

Das verwahrte Kundenvermögen stieg zum Ende des ersten Quartals 2023 um 14,1
Prozent auf 45,1 Milliarden Euro (31. Dezember 2022: 39,5 Milliarden Euro).
Darin enthalten sind verwahrte Wertpapiere in Höhe von 41,7 Milliarden Euro
(+15,1 Prozent gegenüber 36,2 Milliarden Euro per Dezember 2022) und
verwahrte Einlagen in Höhe von 3,3 Milliarden Euro (+3,0 Prozent gegenüber
3,2 Milliarden Euro per Dezember 2022).

flatexDEGIRO setzt seine Anlagestrategie fort, wobei die verwahrten
Kundengelder in Anlagen mit sehr kurzer Laufzeit investiert werden. Dies
umfasst hauptsächlich 0,9 Milliarden. Euro an vollständig besicherten
Wertpapierkrediten, die flatexDEGIRO-Brokerage-Kunden zur Verfügung gestellt
wurden, sowie ca. 2,4 Milliarden Euro an verwahrten Kundengeldern, von denen
der überwiegende Teil direkt bei der Deutschen Bundesbank mit täglicher
Verfügbarkeit verwahrt ist.

Über die vergangenen neun Monate hat die Europäische Zentralbank (EZB) den
Einlagenzinssatz von minus 50 Basispunkten im Juli 2022 auf (positive) 300
Basispunkte im April 2023 angehoben. Nach dieser starken Erhöhung um 350
Basispunkte hat flatexDEGIRO beschlossen, die Zinssätze für
Wertpapierkredite bei flatex und DEGIRO in zwei Schritten anzupassen, woraus
sich für das Wertpapierbuch eine durchschnittliche Margenerwartung von 4,5
Prozent ergibt.

Erhöhungen des EZB-Einlagensatzes wirken sich auch auf die 2,4 Milliarden
Euro sehr kurzfristig angelegten Einlagen aus und hat daher einen sehr
direkt positiv Effekt auf das Zinsergebnis von flatexDEGIRO.

Finanzlage und Geschäftsergebnisse

Die Umsatzerlöse im ersten Quartal 2023 beliefen sich auf 98,3 Millionen
Euro, ein Anstieg von 12,1 Prozent gegenüber den bereinigten Umsatzerlösen
des Vorquartals (Q4 2022: 87,7 Millionen Euro). Im Q1 2022 hatten die
Umsatzerlöse 118,1 Millionen Euro betragen, getrieben von einer damals noch
starken Handelsaktivität von Privatanlegern.

Die Provisionseinnahmen beliefen sich im ersten Quartal 2023 auf 68,0
Millionen Euro, was einer durchschnittlichen Provision von 4,17 EUR pro
Transaktion entspricht. Im vorangegangenen Quartal betrug die Provision pro
Transaktion 3,90 EUR, bei einem Gesamtprovisionsertrag von 53,0 Millionen
Euro.

Die Zinserträge im ersten Quartal 2023 beliefen sich auf 26,6 Millionen
Euro, ein Anstieg um 20,5 Prozent gegenüber dem Vorquartal (4. Quartal 2022:
22,1 Millionen Euro) und 50,4 Prozent gegenüber dem ersten Quartal 2022
(17,7 Millionen Euro). Der Anstieg resultiert aus höheren Einlagenzinsen bei
der EZB sowie gestiegenen Zinssätzen für Wertpapierkredite bei flatex und
DEGIRO.

Entsprechend der vom Management im Rahmen der Präsentation der vorläufigen
Ergebnisse für 2022 im Februar 2023 erfolgten Kommentierung, haben die
Marketingausgaben im ersten Quartal 2023 ihren Höhepunkt erreicht und
belaufen sich auf 17,2 Millionen Euro (Q4 2022: 8,4 Millionen Euro und Q1
2022: 18,4 Millionen Euro) - was, wie angegeben, 45-50 Prozent des gesamten
jährlichen Marketingbudgets ausmacht.

Ohne Berücksichtigung der Rückstellungen für langfristige, variable
Vergütungen (Stock Appreciation Plan, SARs) betrug das adjustierte EBITDA in
Q1 2023 29,9 Millionen Euro, verglichen mit 38,9 Millionen Euro in Q4 2022.
In Q1 2023 wurden Rückstellungen für SARs in Höhe von 10,6 Millionen Euro im
Personalaufwand verbucht, getrieben von der Aktienkursentwicklung in Q1
2023. Das ausgewiesene EBITDA belief sich somit in Q1 2023 auf 19,4
Millionen Euro (Q4 2022: 56,6 Millionen Euro).

Die adjustierte EBITDA-Marge lag im ersten Quartal 2023 bei 30,4 Prozent,
angesichts der angegebenen erheblichen Marketingausgaben von 45-50 Prozent
des gesamten Jahresbudgets im ersten Quartal 2023 (Q4 2022: 44,5 Prozent).

Prognose für das Gesamtjahr unverändert

Die Entwicklungen im ersten Quartal 2023 entsprechen den Erwartungen des
Managements bei der Veröffentlichung der Finanzprognose des Unternehmens für
das Gesamtjahr 2023. Das Management erwartet weiterhin einen leichten
Anstieg des bereinigten Umsatzes (2022: 368,5 Millionen Euro) auf etwa 380
Millionen Euro. Die bereinigte EBITDA-Marge wird voraussichtlich auf über 40
Prozent und die adjustierte EBT-Marge auf über 30 Prozent steigen.

Solide Kapitalstruktur

Nach Anrechnung des Jahresgewinns 2022 auf das regulatorische Eigenkapital
betrug die CET 1-Quote der Gruppe zum 31. Dezember 2022 19,9 Prozent und
liegt damit deutlich über den erforderlichen 15,6 Prozent. Das Unternehmen
konzentriert sich voll auf die Beseitigung aller im Rahmen der BaFin-Prüfung
in 2022 festgestellten prozessualen und organisatorischen Mängel. Die
derzeitige Priorität liegt insbesondere auf Feststellungen, die im
Zusammenhang mit der Anwendung von Kreditrisikominderungstechniken in Bezug
auf Wertpapierkredite von DEGIRO stehen. Das Management geht davon aus, dass
diese innerhalb des Jahres 2023 behoben sein werden. Die Behebung dieser
Feststellungen birgt das Potenzial, die risikogewichteten Aktiva von
flatexDEGIRO um ca. 376 Millionen Euro zu verringern und damit die CET
1-Quote auf ca. 28 Prozent zu erhöhen.

Ordentliche Hauptversammlung am 13. Juni 2023, Ergänzung des Aufsichtsrates

flatexDEGIRO wird seine nächste Hauptversammlung (HV) am 13. Juni 2023
abhalten. Die entsprechenden Unterlagen werden in Kürze auf der Website des
Unternehmens veröffentlicht (www.flatexDEGIRO.com > Investor Relations > HV
& Prospekt,
https://flatexdegiro.com/de/investor-relations/annual-general-meetings).

Der Aufsichtsrat von flatexDEGIRO beabsichtigt, der Hauptversammlung die
Erweiterung des bestehenden Aufsichtsrates von vier auf fünf Mitglieder
sowie die Wahl von Britta Lehfeldt als weiteres Mitglied des Aufsichtsrates
vorzuschlagen. Britta Lehfeldt verfügt über mehr als 25 Jahre Erfahrung im
Bank- und Brokerage-Geschäft. Diese hat sie in verschiedenen
Führungspositionen bei der Deutschen Bank gesammelt, zuletzt als Global
Chief Operating Officer of Technology, Data and Innovation. Die Erweiterung
des Aufsichtsrats ist der nächste logische Schritt, um die Corporate
Governance von flatexDEGIRO weiter zu verbessern, nachdem der Aufsichtsrat
im vergangenen Jahr bereits mit der Bestellung von Aygül Özkan von drei auf
vier Mitglieder erweitert wurde und der Vorstand der Gesellschaft mit
Wirkung zum 1. Januar 2023 von zwei auf vier Mitglieder ausgebaut wurde.

Kontakt:

Achim Schreck

Leiter Investor Relations & Unternehmenskommunikation

flatexDEGIRO AG

Omniturm - Große Gallusstraße 16-18

D-60312 Frankfurt am Main

Telefon +49 (0) 69 450001 0

achim.schreck@flatexdegiro.com

Über flatexDEGIRO AG

Die flatexDEGIRO AG (WKN: FTG111, ISIN: DE000FTG1111, Ticker: FTK.GR)
betreibt eine führende und am schnellsten wachsende
Online-Brokerage-Plattform in Europa. Basierend auf moderner, hauseigener
State-of-the-Art-Technologie wird den Kunden der Marken flatex und DEGIRO
eine breite Palette unabhängiger Produkte mit Ausführung an Top TIER
1-Börsen angeboten. Der technologische Vorsprung sowie die hohe Effizienz
und die starken Skaleneffekte ermöglichen es flatexDEGIRO, sein
Dienstleistungsangebot für die Kunden kontinuierlich zu verbessern.

Mit 2,5 Millionen Kundenaccounts und über 67 Millionen abgewickelten
Wertpapiertransaktionen im Jahr 2022 ist flatexDEGIRO der größte
Retail-Online-Broker in Europa. In Zeiten von Bankenkonsolidierung,
negativer Realzinsen und Digitalisierung ist flatexDEGIRO bestens für
weiteres profitables Wachstum aufgestellt.

Weitere Informationen finden Sie unter https://www.flatexdegiro.com/de.

Wichtige Kennzahlen

Q1 Q1 Verände- Q1 Q4 Verände-
2023 2022 rung in 2023 2022 rung in
% %
Operative Kennzahlen
Kundenaccounts am Ende Mio- 2,50 2,21 +13,2 2,50 2,40 +4,2
der Periode .
Neue Kundenaccounts tau- 112 185 -39,3 112 86 +30,7
(brutto) sen-
d

Abgewickelte Mio- 16,3 21,9 -25,4 16,3 13,7 +19,2
Transaktionen .
Durchschn. 27 41 -34,9 27 23 +15,8
Transaktionen pro
Kundenkonto p.a.
(annualisiert)

Mär Mär Verände- Mär Dez Verände-
2023 2022 rung in 2023 2022 rung in
% %
Verwahrtes Mrd- 45,1 43,1 +4,5 45,1 39,5 +14,1
Kundenvermögen .
EUR
davon: Depotvolumen Mrd- 41,7 39,8 +4,8 41,7 36,2 +15,1
.
EUR
davon: Einlagevolumen Mrd- 3,3 3,3 +1,2 3,3 3,2 +3,0
.
EUR

Q1 Q1 Verände- Q1 Q4 Verände-
2023 2022 rung in % 2023 2022 rung in %
Finanzkennzah-
len
Umsatz Mio. 98,3 118,1 -16,7 98,3 105,4 -6,7
Euro
Adjustierter* Mio. 98,3 118,1 -16,7 98,3 87,7 +12,1
Umsatz Euro
Provisionserträ- Mio. 68,0 93,4 -27,2 68,0 53,0 +28,2
ge Euro
Zinserträge Mio. 26,6 17,7 +50,4 26,6 22,1 +20,5
Euro
Sonstige Mio. 3,8 7,0 -46,6 3,8 30,3*- -87,6
betriebliche Euro *
Erträge

Provision pro Euro 4,17 4,26 -2,1 4,17 3,90 +6,9
Transaktion

EBITDA Mio. 19,4 51,7 -62,6 19,4 56,5 -50,1
Euro
EBITDA-Marge % 19,7 43,8 -55,1 19,7 53,7 -63,3
Adjustiertes* Mio. 29,9 54,5 -45,0 29,9 39.0 -23,0
EBITDA Euro
Adjustierte* % 30,4 46,1 -34,0 30,4 44,5 -31,4
EBITDA-Marge

* bereinigt um Effekte aus der Bildung/Auflösung von Rückstellungen für
langfristige, variable Vergütungen (Stock Appreciation Rights Plan, SARs)

** Q4 2022 inklusive Effekte aus der Auflösung von Rückstellungen für
langfristige, variable Vergütung (Stock Appreciation Rights Plan, SARs) in
Höhe von 17,7 Millionen Euro

Haftungsausschluss

Vorläufige Ergebnisse

Diese Mitteilung enthält vorläufige Informationen, die sich noch ändern
können, und erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit.

Nicht-IFRS-Kennzahlen (APMs)

Diese Präsentation enthält Non-IFRS-Kennzahlen, einschließlich des
bereinigten EBITDA. Bei diesen Kennzahlen handelt es sich um alternative
Leistungskennzahlen gemäß der Definition der Europäischen
Wertpapieraufsichtsbehörde ("ESMA"). flatexDEGIRO legt diese
Non-IFRS-Kennzahlen vor, weil (i) sie von der Unternehmensleitung zur
Leistungsmessung verwendet werden, u. a. in Präsentationen für den Vorstand
und die Mitglieder des Aufsichtsrats sowie als Grundlage für die
strategische Planung und Prognose; und (ii) sie Kennzahlen darstellen, die
nach Ansicht von flatexDEGIRO von bestimmten Anlegern, Wertpapieranalysten
und anderen Parteien in großem Umfang als ergänzende Messgrößen für die
operative und finanzielle Leistung verwendet werden. Diese
Non-IFRS-Kennzahlen sind unter Umständen nicht mit ähnlich bezeichneten
Kennzahlen anderer Unternehmen vergleichbar und haben Einschränkungen als
Analyseinstrumente und sollten nicht als Ersatz für die Analyse der nach
IFRS ausgewiesenen Betriebsergebnisse von flatexDEGIRO angesehen werden.
Non-IFRS-Kennzahlen sind kein Maß für die Leistung oder Liquidität von
flatexDEGIRO nach IFRS und sollten nicht als Alternative zum
Jahresüberschuss oder anderen Leistungskennzahlen, die nach IFRS oder
anderen allgemein anerkannten Rechnungslegungsgrundsätzen abgeleitet werden,
oder als Alternative zum Cashflow aus betrieblicher, investiver oder
finanzieller Tätigkeit betrachtet werden.

Zukunftsgerichtete Aussagen

Diese Mitteilung kann zukunftsgerichtete Aussagen und Informationen
enthalten, die durch Begriffe wie "erwarten", "anstreben", "voraussehen",
"beabsichtigen", "planen", "glauben", "schätzen" oder "werden"
gekennzeichnet sind. Solche zukunftsgerichteten Aussagen beruhen auf
aktuellen Erwartungen und bestimmten Annahmen, die einer Vielzahl von
Risiken und Unsicherheiten unterliegen können. Die von der flatexDEGIRO AG
tatsächlich erzielten Ergebnisse können erheblich von diesen
zukunftsgerichteten Aussagen abweichen. flatexDEGIRO übernimmt keine
Verpflichtung, diese zukunftsgerichteten Aussagen zu aktualisieren oder bei
einer anderen als der erwarteten Entwicklung zu korrigieren.

[1] Bereinigt um Effekte aus der Bildung/Auflösung von Rückstellungen für
langfristige, variable Vergütungen (Stock Appreciation Rights Plan, SARs)

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26.04.2023 CET/CEST Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht,
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Sprache: Deutsch
Unternehmen: flatexDEGIRO AG
Omniturm, Große Gallusstraße 16-18
60312 Frankfurt am Main
Deutschland
Telefon: +49 (0) 69 450001 0
E-Mail: ir@flatexdegiro.com
Internet: www.flatexdegiro.com
ISIN: DE000FTG1111
WKN: FTG111
Indizes: SDAX
Börsen: Regulierter Markt in Berlin, Düsseldorf, Frankfurt
(Prime Standard), Hamburg, München, Stuttgart,
Tradegate Exchange
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1618227 26.04.2023 CET/CEST

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Quelle: dpa-AFX