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Baader Bank steigert Vorsteuerergebnis im Konzern in den ersten neun Monaten

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EQS-News: Baader Bank AG / Schlagwort(e): 9-Monatszahlen
Baader Bank steigert Vorsteuerergebnis im Konzern in den ersten neun Monaten

31.10.2024 / 07:30 CET/CEST
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Baader Bank steigert Vorsteuerergebnis im Konzern in den ersten neun Monaten

* Baader Bank erzielt im Neunmonatszeitraum des laufenden Geschäftsjahres
ein Ergebnis vor Steuern im Konzern in Höhe von EUR 28,5 Mio.

* Gesamterträge steigen auf EUR 176,0 Mio. im Neunmonatszeitraum auf
Konzernebene mit einer deutlichen Steigerung in allen wesentlichen
Ertragskomponenten gegenüber dem Vorjahreszeitraum

* Das betreute Kundenvolumen steigt erstmals über EUR 40 Mrd.

Die Baader Bank steigert in den ersten neun Monaten des laufenden
Geschäftsjahres das Ergebnis vor Steuern im Konzern auf EUR 28,5 Mio. (9M
2023: EUR 3,0 Mio.). Entsprechend wachsen die Gesamtkonzernerträge im
Berichtszeitraum um 42 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum auf EUR 176,0 Mio.
(9M 2023: EUR 123,8 Mio.), wobei ein Wachstum in allen wesentlichen
Ertragskomponenten zu verzeichnen ist.

Das Ergebnis aus Zinsgeschäft wächst gegenüber dem Vorjahreszeitraum auf EUR
37,2 Mio. (9M 2023: EUR 25,2 Mio.) an und ist weiter positiv getrieben durch
das allgemeine Zinsumfeld im Betrachtungszeitraum. Das Ergebnis aus dem
Provisionsgeschäft verzeichnet in den ersten neun Monaten des
Geschäftsjahres im Zuge des weiteren Wachstums im B2B- und
B2B2C-Kooperationspartnergeschäft einen deutlichen Anstieg auf EUR 79,1 Mio.
(9M 2023: EUR 57,3 Mio.).

Das Ergebnis aus Handelsgeschäft steigt im gleichen Zeitraum auf EUR 47,0
Mio. (9M 2023: EUR 29,8 Mio.). Die Baader Bank profitiert dabei von im
Vergleich zum Vorjahreszeitraum erhöhten Handelsvolumina, insbesondere auch
auf der elektronischen Handelsplattform gettex. Weiterhin wurde die
Vermarktungsinitiative für das Handelsangebot der Baader Bank unter der
Marke ,Baader Trading' weiter vorangetrieben und zeigt erste positive
Effekte im Berichtszeitraum.

Die drei Tochtergesellschaften des Baader Bank Konzerns, die schweizerische
Baader Helvea Gruppe, die Baader & Heins Capital Management AG sowie die
Selan Gruppe, haben ebenfalls positiv zum Neunmonatsergebnis beigetragen.

Die Gesamtaufwendungen sind in den ersten neun Monaten 2024 gegenüber dem
Vergleichszeitraum des Vorjahres um 22 % auf EUR 147,5 Mio. gestiegen (9M
2023: EUR 120,8 Mio.). Dies ist zum einen auf einen gegenüber dem
Vorjahreszeitraum gestiegenen Personalaufwand in Höhe von EUR 65,6 Mio. (9M
2023: EUR 53,0 Mio.) zurückzuführen. Zum anderen ist der Sachaufwand auf EUR
70,8 Mio. (9M 2023: EUR 63,7 Mio.) angestiegen - bedingt durch fortgesetzte
Investitionen zur Optimierung der IT-Infrastruktur und dem Ausbau der
Plattformfunktionalitäten. Der Vorsorgeaufwand steigt zum Neunmonatszeitraum
2024 auf EUR 11,1 Mio. (9M 2023: EUR 4,0 Mio.) und enthält u.a. erhöhte
Zuführungen zum Fonds für allgemeine Bankrisiken mit EUR 10,0 Mio. (9M 2023:
EUR 6,8 Mio.), welche durch das höhere Handelsergebnis bedingt sind.

Per 30.09.2024 beträgt die Mitarbeiteranzahl (in Vollzeitäquivalenten
gerechnet) im Konzern 606 (31.12.2023: 560).

Festigung der B2B-Partnerschaften im Depot- und Wertpapiergeschäft

Die Baader Bank hat im zurückliegenden Quartal die Kooperationsverträge mit
Traders Place, der sino AG, Smartbroker+ und finanzen.net ZERO verlängert.
Die Kooperationen im Depot- und Handelsgeschäft sind jeweils über mehrere
Jahre vorzeitig verlängert worden. Mit ihren bestehenden und auch neuen
B2B-Partnern setzt die Baader Bank konsequent auf weitere Kooperationen.

Das Konto- und Depotgeschäft verzeichnet auch im bisherigen Jahresverlauf
2024 hinsichtlich der von der Baader Bank geführten Depots weiteres Wachstum
mit über 300.000 neuen Depots im Neunmonatszeitraum (31.12.2023: 1.277.000
Depots). Das betreute Kundenvermögen, bestehend aus Depotvolumen und
Kundeneinlagen, ist erstmalig über EUR 40 Mrd. auf insgesamt EUR 41,1 Mrd.
angestiegen (31.12.2023: EUR 31,7 Mrd.). Weiterhin sind im
Kooperationsgeschäft der Baader Bank neue B2B-Partnerschaften im Aufbau,
womit die Baader Bank ihre Diversifikationsbemühungen weiter vorantreibt.

Einhergehend mit dem wachsenden B2B2C-Kooperationsgeschäft etabliert sich
auch das Handelsgeschäft mit Kryptowährungen weiter. Die Baader Bank agiert
im Kryptohandel als Finanzkommissionär für Kryptowerte, und bietet durch
einen zugelassenen Kryptoverwahrer die Verwahrung von Kryptoasset für Kunden
an. Der Fokus liegt auf dem Ausbau des bestehenden Krypto-Handelssetups der
Bank inklusive der Anbindung neuer B2B2C-Partner sowie der Implementierung
der erhöhten regulatorischen Anforderungen im Kryptodienstleistungssegment.

Solide Kapitalausstattung als Basis für weiteres Wachstum

Die Bilanzsumme der Baader Bank verzeichnet zum 30.09.2024 im Vergleich zum
Ende des vergangenen Geschäftsjahres einen leichten Anstieg auf EUR 4,1 Mrd.
(31.12.2023: EUR 3,9 Mrd.). Das Eigenkapital der Baader Bank steigt auf EUR
180,9 Mio. (31.12.2023: EUR 165,5 Mio.) und die Gesamtkapitalquote liegt zum
Neunmonatszeitraum 2024 bei 21,3 % (31.12.2023: 23,0 %). Mit dieser Basis
sieht sich die Baader Bank grundsätzlich solide für die laufende
Geschäftstätigkeit unter Berücksichtigung der weiteren
Entwicklungspotentiale aufgestellt.

Ergebniserwartung angepasst

Die Baader Bank hat zum 19. September 2024 ihre bisherige Prognose für das
Geschäftsjahr 2024 angehoben.

Vor dem Hintergrund der Ergebnisentwicklung geht der Vorstand davon aus,
dass die Prognose (Ergebnis vor Steuern auf ähnlichem Niveau wie in 2023)
für das Gesamtjahr 2024 deutlich übertroffen wird. Dementsprechend erwartet
der Vorstand, dass das Konzernjahresergebnis vor Steuern für das Gesamtjahr
2024 in einer Bandbreite von EUR 25 bis 32 Mio. deutlich oberhalb des
Konzernjahresergebnisses vor Steuern des Jahres 2023 (EUR 4,0 Mio.) liegen
wird.

Es gilt zu berücksichtigen, dass zuverlässige Prognosen zur
Geschäftsentwicklung in Anbetracht von unwägbaren, exogenen Einflussfaktoren
nach Einschätzung des Vorstands nur unter Einschränkungen erstellt werden
können.

Der Fokus der Geschäftsaktivitäten liegt im weiteren Verlauf des
Geschäftsjahres auf den mittel- und langfristigen Strategiezielen. Die
Baader Bank positioniert sich als einer der führenden Partner für
Wertpapier- und Banking-Dienstleistungen in Europa. Sie agiert als
kompetenter Partner und Betreiber einer technologisch und prozessual
führenden Plattform.

Kennzahlenübersicht Baader Bank Konzern 9M 2024

9 Monate
(01.01.-30.09.)
in Mio. EUR 2024 2023 Delta
Ergebnis aus Zinsgeschäft 37,2 25,2 12,1
Ergebnis aus Provisionsgeschäft 79,1 57,3 21,8
Ergebnis aus Handelsgeschäft 47,0 29,8 17,2
Umsatzerlöse 8,1 8,4 -0,3
Sonstige Erträge 4,5 3,1 1,4
Gesamterträge 176,0 123,8 52,1

Personalaufwand 65,6 53,0 12,6
Sachaufwand 70,8 63,7 7,1
Vorsorgeaufwand 11,1 4,0 7,0
Gesamtaufwendungen 147,5 120,8 26,7

Ergebnis vor Steuern (EBT) 28,5 3,0 25,4
Steuern 13,0 3,4 9,6
Minderheiten 0,0 0,0 0,0
Konzernergebnis 15,4 -0,4 15,9
Ergebnis je Aktie in EUR 0,32 -0,01 0,33
Eigenkapitalrendite nach Steuern in % 12,4 -0,4 12,8
per Stichtag
30.09.2024 31.12.2023 Delta
Bilanzsumme in Mio. EUR 4.098 3.938 160
Eigenkapital in Mio. EUR 180,9 165,5 15,4

Gesamtkapitalquote in % 21,3 23,0 1,7
Für weitere Informationen und Medienanfragen:

Marlene Constanze Hartz
Senior Manager
Group Communication
T +49 89 5150 1044
marlene.hartz@baaderbank.de

Baader Bank AG
Weihenstephaner Straße 4
85716 Unterschleißheim, Deutschland
https://www.baaderbank.de

Weitere Termine:
02.11.2024 Börsentag Hamburg
16.11.2024 Börsentag Nürnberg
25.11.2024 Deutsches Eigenkapitalforum, Frankfurt

Über die Baader Bank AG:

Die Baader Bank ist einer der führenden Partner für Wertpapier- und
Banking-Dienstleistungen in Europa. Auf einer hochleistungsfähigen Plattform
vereinen sich Handel und Banking in einem einzigartigen Setup unter einem
Dach und bieten den besten Zugang zum Kapitalmarkt - sicher, automatisiert
und skalierbar. Als familiengeführte Vollbank mit Sitz in Unterschleißheim
bei München und ca. 550 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern ist die Baader
Bank im Market Making, Capital Markets, Brokerage, Fund Services, Account
Services und Research Services aktiv.

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Quelle: dpa-AFX