EQS-News: Baader Bank schließt Geschäftsjahr 2023 positiv ab und gibt Ausblick für 2024 (deutsch)

Baader Bank schließt Geschäftsjahr 2023 positiv ab und gibt Ausblick für 2024

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Baader Bank schließt Geschäftsjahr 2023 positiv ab und gibt Ausblick für
2024

27.03.2024 / 07:30 CET/CEST
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Baader Bank schließt Geschäftsjahr 2023 positiv ab und gibt Ausblick für
2024

* Die Baader Bank erzielt im Geschäftsjahr 2023 ein Ergebnis vor Steuern
in Höhe von EUR 4,0 Mio. und eine Eigenkapitalrendite nach Steuern von
1,7 % im Konzern.

* Die Anzahl der im Konzern geführten Depots konnte im Jahresverlauf 2023
um 51 % auf 1.277.000 und das betreute Kundenvermögen um fast 79 % auf
EUR 31,7 Mrd. gesteigert werden.

* Ausblick 2024: Im laufenden Geschäftsjahr erwartet der Vorstand ein
positives Ergebnis vor Steuern, das leicht oberhalb des Niveaus des
Vorjahres liegt.

Das Geschäftsjahr 2023 war durchweg geprägt von einer geringen
Handelsaktivität und vergleichsweise wenig Bewegung im
Wertpapierhandelsgeschäft. Einhergehend mit den gesunkenen Börsenumsätzen
entwickelte sich das Ergebnis aus Handelsgeschäft der Baader Bank gegenüber
dem Vorjahr rückläufig und liegt für 2023 bei EUR 37,4 Mio. (Vorjahr: EUR
53,2 Mio.). Hingegen konnte das Ergebnis aus Provisionsgeschäft trotz eines
schwierigen Marktumfelds auf EUR 79,5 Mio. leicht gesteigert werden
(Vorjahr: EUR 73,6 Mio.). Zusätzlich liefert das Ergebnis aus Zinsgeschäft
mit EUR 35,8 Mio. einen wesentlichen Beitrag. Die Umsatzerlöse liegen bei
EUR 11,4 Mio. und sind deutlich rückläufig (Vorjahr: EUR 21,3 Mio.).

Die Gesamterträge belaufen sich somit auf EUR 170,8 Mio. (Vorjahr: EUR 159,6
Mio.) und können gegenüber 2022 um 7 % gesteigert werden.

Die Gesamtaufwendungen im Geschäftsjahr 2023 sind um 13 % auf EUR 166,9 Mio.
gestiegen (Vorjahr: EUR 147,4 Mio.). Der gestiegene Sachaufwand beläuft sich
auf EUR 90,6 Mio., was sich insbesondere durch Investitionen in die
IT-Infrastruktur zur Optimierung der Plattformfunktionalitäten erklärt
(Vorjahr: EUR 75,6 Mio.). Der Personalaufwand ist auf EUR 72,6 Mio.
(Vorjahr: EUR 65,0 Mio.) ebenfalls angestiegen. Der Vorsorgeaufwand in Höhe
von EUR 3,7 Mio. (Vorjahr EUR 6,8 Mio.) enthält auch die Zuführungen zum
Fonds für allgemeine Bankrisiken (EUR 6,8 Mio., Vorjahr: EUR 8,3 Mio.), die
entsprechend dem geringeren Ergebnis aus Handelsgeschäft niedriger
ausfallen.

Die Ergebnisbeiträge der drei Tochtergesellschaften des Baader Bank
Konzerns, die schweizerische Baader Helvea Gruppe, die Baader & Heins
Capital Management AG sowie die Selan Gruppe, haben mit positiven
Abschlüssen zum Jahresergebnis beigetragen.

Kein Ende des Kundenwachstums in Sicht

Das Konto- und Depotgeschäft der Baader Bank ist im Gesamtjahr 2023 im
Hinblick auf die Anzahl der im Konzern geführten Depots um rund 51 % auf
1.277.000 Depots (31.12.2022: 843.000) gewachsen. Das Depotvolumen konnte
seit Jahresbeginn 2023 um EUR 12,5 Mrd. auf insgesamt EUR 28,2 Mrd.
gesteigert werden. Das Wachstum begründet sich u.a. in der technischen
Depotübertragung von Smartbroker-Bestandskunden mit EUR 5 Milliarden
betreuten Vermögenswerten, die im vierten Quartal 2023 umgesetzt worden ist.

Solide Kapitalisierung als Basis für Wachstum und Investitionen

Die Bilanzsumme der Baader Bank verzeichnet zum 31.12.2023 im Vergleich zum
Ende des vorangegangenen Geschäftsjahres einen Anstieg von rund 66 % und hat
sich auf EUR 3,9 Mrd. ausgeweitet (31.12.2022: EUR 2,4 Mrd.). Das
Eigenkapital der Baader Bank ist auf EUR 165,5 Mio. angestiegen (31.12.2022:
EUR 164,9 Mio.) und die regulatorische Gesamtkapitalquote liegt zum
Jahresende bei 23,0 %. Mit dieser Basis verfügt die Baader Bank über
ausreichend Kapazitäten für weiteres Wachstum und Investitionen.

Trotz des herrschenden Fachkräftemangels konnte die Baader Bank sich als
attraktiver Arbeitgeber positionieren und das weitere Wachstum auch
personalseitig sicherstellen. Per 31.12.2023 beträgt die Mitarbeiteranzahl
(in Vollzeitstellen gerechnet) im Konzern 560 (31.12.2022: 503).

Das Ergebnis je Aktie liegt bei EUR 0,06 (31.12.2022: EUR 0,18). Der
Vorstand plant, unter Vorbehalt der entsprechenden Gremienbeschlüsse und
Aufsichtsvorgaben, für das Geschäftsjahr 2023 keine Dividende auszuschütten.
Die Hauptversammlung wird voraussichtlich am 04.07.2024 in virtueller Form
stattfinden.

Der Konzernbericht 2023 der Baader Bank wird am 23.05.2024 mit der
Einberufung der ordentlichen Hauptversammlung auf der Webseite des
Unternehmens unter der Rubrik "Finanzberichte" zur Verfügung gestellt. Zudem
wird für das Geschäftsjahr 2023 erstmals ein gesonderter nichtfinanzieller
Bericht auf der Website der Baader Bank veröffentlicht.

Ausblick 2024

Für das laufende Geschäftsjahr 2024 erwartet der Vorstand der Baader Bank,
dass sich die Marktvolatilität im Vergleich zum Vorjahr tendenziell auf
einem ähnlichen Niveau einpendelt. Aufgrund des sich weiter fortsetzenden
Wachstums seitens Kunden, Marktvolumina und Produkten ist zu erwarten, dass
die Anzahl der Wertpapiertransaktionen gegenüber dem Vorjahr leicht steigen
wird. In Bezug auf das Umsatzvolumen für das Jahr 2024 geht der Vorstand der
Baader Bank von einer moderaten Erhöhung gegenüber dem Vorjahr aus. Neben
der über die nationalen Ländergrenzen hinaus weiter steigenden Anzahl an
Privatanlegern im Retailkundengeschäft, trägt auch das erwartet leicht
steigende Geschäftsvolumen in allen Geschäftsfeldern zur Stabilisierung der
Stückzahlen und Volumina bei. Auf Basis dieser Annahmen erwartet der
Vorstand der Baader Bank für das Geschäftsjahr 2024 ein Ergebnis vor
Steuern, das leicht oberhalb des Niveaus des Vorjahres liegt. Die damit
einhergehende Eigenkapitalrentabilität (Return on Equity) nach Steuern wird
ebenfalls im Vergleich zum Vorjahr leicht erhöht erwartet.

In Anbetracht von unabwägbaren, exogenen Einflussfaktoren können
zuverlässige Prognosen zur Geschäftsentwicklung nach Einschätzung des
Vorstands nur unter Einschränkungen erstellt werden. Die zukunftsbezogenen
Aussagen, Erwartungen und Prognosen zur künftigen Entwicklung der Baader
Bank beruhen daher auf den zum Veröffentlichungszeitpunkt im Unternehmen
verfügbaren Informationen und Erkenntnissen.

Kennzahlenübersicht Baader Bank Konzern 2023

Gesamtjahr
(01.01.-31.12.)
in Mio. EUR 2023 2022 Delta
Ergebnis aus Zinsgeschäft 35,8 4,9 30,9
Ergebnis aus Provisionsgeschäft 79,5 73,6 5,9
Ergebnis aus Handelsgeschäft 37,4 53,2 -15,8
Umsatzerlöse 11,4 21,3 -9,9
Sonstige Erträge 6,7 6,5 0,2
Gesamterträge 170,8 159,6 11,2

Personalaufwand 72,6 65,0 7,6
Sachaufwand 90,6 75,6 15,0
Vorsorgeaufwand 3,7 6,8 -3,1
Gesamtaufwendungen 166,9 147,4 19,4

Ergebnis vor Steuern (EBT) 4,0 12,2 -8,2
Steuern 1,1 3,3 -2,2
Minderheiten 0,0 0,2 -0,2
Konzernergebnis 2,8 8,7 -5,9
Ergebnis je Aktie in EUR 0,06 0,18 -0,12
Eigenkapitalrendite nach Steuern in % 1,7 5,3 -3,6
Kapitalrendite 0,1 0,5 -0,4
per Stichtag
31.12.2023 31.12.2022 Delta
Bilanzsumme in Mio. EUR 3.938 2.376 1.562
Eigenkapital in Mio. EUR 165,5 164,9 0,6

Gesamtkapitalquote in % 23,0 24,3 -
Für weitere Informationen und Medienanfragen:

Marlene Constanze Hartz

Senior Manager

Group Communication

T +49 89 5150 1044

marlene.hartz@baaderbank.de

Baader Bank AG

Weihenstephaner Straße 4

85716 Unterschleißheim, Deutschland

https://www.baaderbank.de

Weitere Termine:

25.04.2024 Pressemitteilung zum Ergebnis des 1. Quartals 2024

13.05.2024 Equity Forum - Frühjahrskonferenz 2024 in Frankfurt a.M.

Über die Baader Bank:

Die Baader Bank ist einer der führenden Partner für Wertpapier- und
Banking-Dienstleistungen in Europa. Auf einer hochleistungsfähigen Plattform
vereinen sich Handel und Banking in einem einzigartigen Setup unter einem
Dach und bieten den besten Zugang zum Kapitalmarkt - sicher, automatisiert
und skalierbar. Als familiengeführte Vollbank mit Sitz in Unterschleißheim
bei München und ca. 550 Mitarbeitern und Mitarbeiterinnen ist die Baader
Bank im Market Making, Capital Markets, Brokerage Fund Services, Account
Services und Research Services aktiv.

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Quelle: dpa-AFX