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flatexDEGIRO mit fulminantem Start in eine neue Ära des Online-Brokerage in Europa
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DGAP-News: flatexDEGIRO AG / Schlagwort(e): Quartals-/Zwischenmitteilung
flatexDEGIRO mit fulminantem Start in eine neue Ära des Online-Brokerage in
Europa
10.11.2020 / 07:00
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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flatexDEGIRO mit fulminantem Start in eine neue Ära des Online-Brokerage in
Europa
- Übernahme von DEGIRO abgeschlossen und damit Europas größten
Retail-Online-Broker geschaffen
- Zahl der Kunden auf 1,16 Mio. gesteigert (+45,5% im Vergleich zu pro-forma
September 2019)
- Zahl der Transaktionen in 9M 2020 mehr als verdoppelt auf 53,97 Mio.,
pro-forma
- Umsatz in 9M 2020 um 66,9% auf 164,8 Mio. EUR erhöht, im Vergleich zu 9M
2019
- Sponsoring von Borussia Mönchengladbach zur weiteren Steigerung der
Markenbekanntheit vor dem Hintergrund des internationalen Wachstums und der
anstehenden Einführung der "flatex next" App in Deutschland
- Auf dem Weg zur Marktführerschaft in Frankreich durch höchstes Kunden- und
Transaktionswachstum
"In den vergangenen drei Monaten haben wir mit unserer Strategie, Europas
führenden Online-Broker zu schaffen, einen enormen Sprung nach vorn gemacht.
Mit der Übernahme von DEGIRO sind wir nun in allen relevanten europäischen
Märkten mit starken Marken präsent. Mit unseren Maßnahmen, aus dieser
Akquisition jährliche EBITDA-Synergien in Höhe von mindestens 30 Millionen
EUR zu schaffen, liegen wir über Plan.
Unser Sponsoring von Borussia Mönchengladbach wird den Bekanntheitsgrad der
Marken weiter steigern und unsere bestehende Dynamik vor der Einführung
unserer neuen App "flatex next" noch weiter verstärken.
Die hervorragenden Wachstumszahlen der letzten Monate geben uns zusätzliche
Zuversicht, unsere Ambition, in diesem Jahr mehr als 70 Millionen
Transaktionen für 1,2 Millionen Kunden und spätestens 2025 mindestens 100
Millionen Transaktionen für 3 Millionen Kunden durchzuführen, zu erreichen",
so Frank Niehage, CEO der flatexDEGIRO AG.
Bitte beachten Sie, dass sich mit Wirkung zum 9. November 2020 der
Unternehmensname von flatex AG in flatexDEGIRO AG geändert hat. In dieser
Konzern-Zwischenmitteilung wird nur die neue Firmierung, flatexDEGIRO,
verwendet. Der neue Name wird ein starkes Signal und eine Motivation für
alle unsere DEGIRO-Kollegen und DEGIRO-Kunden sein. Er wird es uns auch
ermöglichen, auf effizienteste Weise einen noch höheren Bekanntheitsgrad von
DEGIRO und flatex zu erreichen.
Wesentliche Ereignisse im dritten Quartal 2020
- flatexDEGIRO neuer Hauptsponsor von Borussia Mönchengladbach
Seit dem 1. Juli 2020 ist flatexDEGIRO neuer Hauptsponsor von Borussia
Mönchengladbach. Auf dem Weg von flatexDEGIRO zu drei Millionen
Online-Brokerage-Kunden in 18 europäischen Ländern ist das Sponsoring ein
wesentlicher Eckpfeiler zur Steigerung der Markenbekanntheit. Borussia
Mönchengladbach ist eine der stärksten Marken im deutschen Fußball und
international in der UEFA Champions League erfolgreich.
- Übernahme von DEGIRO abgeschlossen und damit Europas größten
Retail-Online-Broker geschaffen
Am 9. Dezember 2019 stimmte der Aufsichtsrat von flatexDEGIRO der Übernahme
des niederländischen Online-Brokers DeGiro B.V. (DEGIRO) zu. Die Transaktion
wurde am 30. Juli 2020 abgeschlossen, und DEGIRO wurde ab 1. August 2020 in
der Gruppe konsolidiert. Durch die Übernahme von DEGIRO hat flatexDEGIRO
seine Präsenz auf 18 europäische Länder ausgeweitet und seinen Kundenstamm
auf mehr als 1 Million Kunden diversifiziert. Das Management ist bestrebt
und zuversichtlich, die Strukturen so weit wie möglich zu harmonisieren, um
weiteres Wachstum zu ermöglichen und mit flatexDEGIRO seine Position als
erster und größter pan-europäischer Retail-Online- Broker zu manifestieren.
- Erhöhte Sichtbarkeit durch Uplisting in den Prime Standard
Das Unternehmen hat am 25. September 2020 den Prospekt veröffentlicht und
beantragte im Nachgang die Zulassung zum Handel im regulierten Marktsegment
der Frankfurter Wertpapierbörse mit gleichzeitiger Zulassung zum Teilbereich
mit weiteren Zulassungs-folgepflichten (Prime Standard). Das Uplisting wurde
am 23. Oktober 2020 erfolgreich durchgeführt. flatexDEGIRO geht davon aus,
dass durch die Notierung im Prime Standard und die zunehmende Visibilität
durch die erwartete Aufnahme in den SDAX Investoren noch besser an der
operativen Skalierbarkeit des Unternehmens partizipieren können.
Finanzlage und Geschäftsergebnisse
Anzahl Kunden
30. Sep. 20 30. Sep. 19* Veränderung
Anzahl Kunden 1,16 Mio. 0,80 Mio. +45,5%
*pro-forma
Ende September 2020 belief sich die Zahl der Kunden von flatexDEGIRO auf
1,16 Millionen, ein Anstieg von mehr als 45 Prozent im Vergleich zu den 800
Tausend Kunden, die im Vorjahr verzeichnet wurden (pro-forma).
In ganz Europa hat die Gruppe im Laufe des Jahres 2020 von einem starken
Kundenwachstum profitiert, ein Trend, der im Frühjahr 2020 am stärksten
ausgeprägt war, sich aber im Sommer und im dritten Quartal weiter
fortsetzte. Im Vergleich zum Jahresanfang hat flatexDEGIRO in den ersten
neun Monaten 2020 über 300 Tausend neue Kunden gewonnen. Neben ihren
Kernmärkten Deutschland, Österreich und den Niederlande war das Wachstum der
Gruppe besonders von starken Zugewinnen in Spanien und Frankreich getrieben,
wo sich flatexDEGIRO durch höchstes Kunden- und Transaktionswachstum auf dem
Weg zur Marktführerschaft befindet.
flatexDEGIRO glaubt, dass mehrere Faktoren das Kundenwachstum positiv
beeinflusst haben. Niedrige bis negative Zinssätze zwang die Menschen dazu,
nach Anlagealternativen zu suchen, um ihre Ersparnisse zu schützen.
Maßnahmen, die darauf ausgerichtet sind, die Verbreitung von Covid-19
einzudämmen, haben zu einer Veränderung des Kundenverhaltens geführt: In
allen europäischen Ländern verbringen die Menschen deutlich mehr Zeit zu
Hause und verlassen sich stärker als je zuvor auf Online-Dienste. Das
Bankwesen und insbesondere das Online-Brokerage bildet dabei keine Ausnahme.
Aufgrund einer reduzierten Anzahl alternativer Aktivitäten konzentrieren
sich viele Haushalte in dieser Zeit stärker auf administrative Aufgaben wie
beispielsweise die Finanzplanung, die in Zeiten erhöhter Risikowahrnehmung
generell wieder an Bedeutung gewinnt. Der langfristige Trend zum
Online-Banking und Online-Brokerage hat sich dadurch weiter beschleunigt.
Anzahl der Transaktionen
9M 2020 9M 2019 Veränderung
Anzahl der Transaktionen 53,97 Mio. 23,11 Mio. +133,6%
(pro-forma)
Die Zahl der über die Plattformen von flatexDEGIRO ausgeführten Geschäfte
stieg im Zeitraum von Januar bis September 2020 pro-forma um 133,6 Prozent
auf 53,97 Millionen (9M 2019: 23,11 Millionen). Sie wurde durch ein starkes
Kundenwachstum und eine überdurchschnittliche Handelsaktivität pro Kunde
getrieben.
Die durchschnittlichen Handelsmuster zeigen tendenziell eine starke
Korrelation mit der Volatilität der globalen Aktienmärkte. Wenn man die
Werte der ersten neun Monate auf das Gesamtjahr hochrechnet, liegt die
durchschnittliche Anzahl der Transaktionen (pro-forma) pro Kunde bei 72,0
und damit deutlich über der vergleichbaren Wert von 37,0 für das Gesamtjahr
2019.
Umsatz
(in EUR) 9M 2020 9M 2019 Veränderung
Umsatz 164,8 Mio. 98,8 Mio. +66,9%
Der ausgewiesene Umsatz stieg in den ersten neun Monaten des Jahres 2020 um
66,1 Millionen EUR oder 66,9 Prozent auf 164,8 Millionen EUR (9M 2019: 98,8
Millionen EUR). Der signifikante Anstieg wurde durch ein starkes
Kundenwachstum, überdurchschnittliche Handelsaktivitäten pro Kunde und in
geringerem Maße durch die erstmalige Einbeziehung von DEGIRO ab dem 1.
August 2020 getrieben.
Nahezu alle Umsätze und Aufwendungen fallen in Euro an. Änderungen der
Wechselkurse hatten daher keinen wesentlichen Einfluss auf die Umsatz- und
Ertragslage.
Sonstige betriebliche und finanzielle Entwicklung
Als Ergebnis der Übernahme von DEGIRO erwartet das Management erhebliche
Synergien, die sich aus der Harmonisierung beider Plattformen, der
Internalisierung von Dienstleistungen, die derzeit von Dritten erbracht
werden, der Reduzierung von Kosten und Vorteilen aufgrund der gestiegenen
Größe und der geografischen Reichweite des Unternehmens ergeben.
"Insgesamt erwarten wir, dass sich die EBITDA-Synergien auf mehr als 30
Millionen EUR pro Jahr belaufen werden. Es ist vorgesehen, dass alle
Maßnahmen zur Erzielung dieser Synergien bis zum Ende des ersten Halbjahres
2021 vollständig umgesetzt sind, so dass flatexDEGIRO ab dem zweiten
Halbjahr 2021 in vollem Umfang von dieser jährlichen EBITDA-Verbesserung
profitieren wird", sagt Muhamad Chahrour, CFO der flatexDEGIRO AG.
Bei einer Reihe von Synergiemaßnahmen hat die Umsetzung bereits kurz nach
Abschluss der DEGIRO-Übernahme im Juli 2020 begonnen, z.B. bei der Mehrzahl
der Maßnahmen im Zusammenhang mit der Nutzung der Infrastruktur und der
Banklizenz der Gruppe für das gesamte europäische Geschäft ("One bank"). So
wurde beispielsweise allen DEGIRO-Kunden in den maßgeblichen Ländern bereits
angeboten, Euro-Geldkonten bei der deutschen flatex Bank AG zu eröffnen und
sich damit von der derzeitigen Geldmarktfondslösung zu lösen. Dies bietet
den Kunden einen besseren Schutz durch die gesetzliche Einlagensicherung von
bis zu 100 Tausend Euro (statt nur 20 Tausend Euro wie bisher bei der
Wertpapierabsicherung) und einen schnelleren Zugriff auf ihre Bareinlagen.
Für flatexDEGIRO bedeutet dies eine Internalisierung der bisher mit
Drittanbietern getätigten Geschäfte in Bezug auf die angebotene
Geldmarktfondslösung. Außerdem kann das Unternehmen diese zusätzlichen
Bareinlagen nutzen, z.B. für die Vergabe von voll besicherten
Wertpapierkrediten an seine Kunden, was im Falle der derzeit von DEGIRO
eingesetzten Lösung wiederum zu erheblichen Kosteneinsparungen führt.
Aufgrund des zügigen Voranschreitens dieser Maßnahmen ist das Management
zuversichtlich, die operative Verbesserung im Zusammenhang mit "One bank"
bereits Anfang 2021 vollständig zu erreichen.
Mit der Kombination von flatex und DEGIRO bringen beide Unternehmen ihre
Kunden und Transaktionen zusammen. Die daraus resultierende Marketing- und
Verhandlungsmacht soll weitere Synergien schaffen ("One firm"). Wesentliche
Treiber innerhalb dieses Maßnahmenbündels sind die Neuausrichtung der
Marketingbudgets entlang der überarbeiteten internationalen
Expansionsstrategie beider Marken und die Nutzung von Skaleneffekten.
Positive EBITDA-Effekte dieser Synergiekategorie sind ebenfalls bereits ab
Anfang 2021 zu erwarten.
Synergien, die sich aus der Harmonisierung der IT-Systeme ("One IT") sowie
aus der Zusammenführung der Handelsströme der Unternehmen ("One Flow")
ergeben, sollen im Einklang mit dem ursprünglichen Zeitplan nach
vollständiger Umsetzung bis Ende des ersten Halbjahres 2021 erreicht werden.
Die EBITDA-Marge der Gruppe, bereinigt um langfristige Anreizprogramme,
entwickelte sich entsprechend den Erwartungen des Managements.
Die Eigenkapitalposition hat sich im dritten Quartal 2020 im Zusammenhang
mit der Übernahme von DEGIRO deutlich erhöht. Mit Abschluss der Transaktion
wurden im Zuge einer Kapitalerhöhung gegen Sacheinlage 7,5 Millionen neue
Aktien an die ehemaligen DEGIRO-Eigentümer ausgegeben.
Bevorstehende Ereignisse
Die Unternehmensleitung ist sehr zuversichtlich, dass flatexDEGIRO auch in
den kommenden Jahren weiter angreifen kann mit dem klaren Ziel, die
Pole-Position von flatexDEGIRO im europäischen Brokerage-Markt deutlich
auszubauen und breitere Kundengruppen anzusprechen. Die Partnerschaft des
Unternehmens mit Borussia Mönchengladbach ist ein wesentlicher Bestandteil
dieser strategischen Ausweitung und wird dazu beitragen, die Kundenbasis in
den Heimatmärkten und international organisch zu vergrößern. In Deutschland
ist sie auch eng mit der anstehenden Einführung der "flatex next" App
verknüpft. Der Rollout der neuen App wird für Ende November 2020 erwartet.
Sie wird flatex in die Lage versetzen, einem breiteren Kundenkreis eine
intuitivere Benutzeroberfläche für flatex's erfolgreiche Handelsplattform
anzubieten und es ihnen ermöglichen, den gesamten Kontoeröffnungsprozess
einschließlich Video-Authentifizierung in nur fünf Minuten abzuschließen.
Ausblick und Vision 2025
Mit der Veröffentlichung des Halbjahresfinanzberichts 2020 am 9. September
2020 hat flatexDEGIRO seine Ziele für das Gesamtjahr 2020 auf 1,2 Millionen
Kunden und (pro-forma) 70 Millionen ausgeführte Transaktionen angehoben.
flatexDEGIRO erwartet für das Gesamtjahr 2020 weiterhin einen starken
Anstieg der ausgewiesenen Umsätze (GJ 2019: 132,0 Millionen EUR) und eine
bereinigte EBITDA-Marge, die der EBITDA-Marge des ersten Halbjahres
entspricht.
Es ist die Vision 2025 von flatexDEGIRO, mindestens 1 Prozent der in Frage
kommenden Bevölkerung Europas, und damit mehr als 3 Millionen Menschen, als
flatexDEGIRO-Kunden zu gewinnen. Als europäisches Brokerage-Powerhouse würde
flatexDEGIRO über 100 Millionen Transaktionen pro Jahr abwickeln - selbst in
Jahren mit nur durchschnittlicher Volatilität.
Grundlage der Präsentation
Alle in der Konzern-Zwischenmitteilung der flatexDEGIRO AG (hierin entweder
"flatexDEGIRO", "Unternehmen" oder "Konzern") enthaltenen Informationen und
Zahlen beziehen sich auf den Stichtag 30. September 2020 oder den
Neunmonatszeitraum vom 1. Januar 2020 bis zum 30. September 2020. Die in
dieser Konzern-Zwischenmitteilung verwendeten Personalpronomen "wir", "uns"
oder "unser" beziehen sich auf die flatexDEGIRO mit ihren
Tochtergesellschaften.
Vergleichbarkeit von Informationen / Pro-forma-Informationen
Am 30. Juli 2020 schloss flatex die Übernahme von DeGiro B.v. (DEGIRO) ab.
DEGIRO wurde ab dem 1. August 2020 in der Gruppe konsolidiert. Die
erstmalige Einbeziehung von DEGIRO in die Zahlen der Gruppe hat einen
wesentlichen Einfluss auf die Vergleichbarkeit mit Informationen, die vor
der Übernahme zur Verfügung gestellt wurden.
Um ein besseres Verständnis der zugrunde liegenden operativen Entwicklungen
zu ermöglichen, berichtet flatexDEGIRO Pro-forma-Werte für alle wichtigen
Leistungsindikatoren. Diese sind in der Konzern-Zwischenmitteilung als
"pro-forma" gekennzeichnet und entsprechen nicht der IFRS-Rechnungslegung.
Die angegebenen Pro-forma-Informationen basieren auf den historischen
konsolidierten Jahresabschlüssen der flatex Gruppe und den historischen
konsolidierten Jahresabschlüssen der DEGIRO. Die Pro-forma-Informationen
dienen lediglich der Veranschaulichung und spiegeln nicht notwendigerweise
die Betriebsergebnisse oder die Finanzlage der kombinierten Gruppe wider,
die sich ergeben hätten, wenn die Übernahme zu den angegebenen Terminen
abgeschlossen worden wäre, oder projizieren die Betriebsergebnisse oder die
Finanzlage der kombinierten Gruppe für ein zukünftiges Datum oder einen
zukünftigen Zeitraum.
Zukunftsgerichtete Aussagen
Diese Konzern-Zwischenmitteilung kann zukunftsgerichtete Aussagen enthalten,
die durch Formulierungen wie "erwarten", "wollen", "antizipieren",
"beabsichtigen", "planen", "glauben", "anstreben", "schätzen", "werden" oder
ähnliche Ausdrücke gekennzeichnet sein können. Solche vorausschauenden
Aussagen basieren auf aktuellen Erwartungen und bestimmten Annahmen, die
einer Reihe von Risiken und Ungewissheiten unterliegen können. Die von der
flatexDEGIRO tatsächlich erreichten Ergebnisse können von diesen
zukunftsgerichteten Aussagen erheblich abweichen. flatexDEGIRO übernimmt
keine Verpflichtung, diese zukunftsgerichteten Aussagen nach der
Veröffentlichung zu aktualisieren oder bei einer anderen als der erwarteten
Entwicklung zu korrigieren.
Kontakt
Achim Schreck
Leiter IR & Unternehmenskommunikation
Tel. +49 (0) 69 450001 0
achim.schreck@flatexdegiro.com
flatexDEGIRO AG
Rotfeder-Ring 7
60327 Frankfurt/Main
Über flatexDEGIRO AG
Die flatexDEGIRO AG (WKN: FTG111, ISIN: DE000FTG1111, Ticker: FTK.GR)
betreibt eine der führenden und am schnellsten wachsenden
Online-Brokerage-Plattformen Europas. Fortschrittliche, eigenentwickelte
Top-Technologie eröffnet B2C-Kunden in 18 Ländern Europas kostengünstige
Top-Serviceleistungen und gewährleistet die reibungslose Abwicklung von
Millionen papierlos ausgeführter Kundentransaktionen pro Jahr.
Seit der Übernahme von DEGIRO im Juli 2020 ist flatexDEGIRO einer der
größten Online-Broker Europas. Für das Jahr 2020 werden mehr als 1,2
Millionen Kunden und 70 Millionen Wertpapiertransaktionen erwaret. In einer
Zeit der Bankenkonsolidierung, niedriger Zinsen und Digitalisierung ist
flatexDEGIRO damit bestens für weiteres Wachstum positioniert. Bis
spätestens 2025 sollen über 3 Millionen Kunden gewonnen und jährlich
mindestens
100 Millionen Transaktionen abgewickelt werden - selbst in Jahren mit nur
durchschnittlicher Volatilität.
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Quelle: dpa-AFX
