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Baader Bank mit starkem Ergebnis im ersten Quartal 2022

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Baader Bank mit starkem Ergebnis im ersten Quartal 2022

28.04.2022 / 07:30
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Baader Bank mit starkem Ergebnis im ersten Quartal 2022

Alle Angaben sind vorläufige und ungeprüfte Konzernzahlen

Die Baader Bank verzeichnet für das erste Quartal des laufenden
Geschäftsjahres ein Vorsteuerergebnis in Höhe von insgesamt EUR 10,3 Mio.
(Q1 2021: EUR 32,8 Mio.). Es liegt damit zwar unter dem Ergebnis des
Rekordquartals Q1 2021, aber auf dem Niveau des starken ersten Quartals im
Jahr 2020 sowie des starken letzten Quartals in 2021.

Die Entwicklung gegenüber dem außergewöhnlichen Vorjahresquartal ist
begründet durch die sich tendenziell normalisierenden Volatilitäten im
Vergleich zu den Marktschwankungen während der Ausnahmejahre 2020 und 2021.
Die Wirkung der geringeren Volatilität gleicht die Baader Bank mit einem
stetig zunehmenden Orderflow des hauseigenen Plattformgeschäfts aus.

Die in den Konzern einbezogenen Tochtergesellschaften haben allesamt positiv
zum Quartalsergebnis beigetragen. Das operative Ergebnis liegt zum 31. März
2022 bei EUR 23,6 Mio. (Q1 2021: EUR 49,1 Mio.), der Return on Equity nach
Steuern liegt bei 12,7 % (Q1 2021: 89,6 %), das Ergebnis je Aktie bei EUR
0,11 (Q1 2021: EUR 0,59).

Weiteres Wachstum im Depotgeschäft und stabile Mandatslage im
Kapitalmarktgeschäft

Im Kooperations- und Depotgeschäft zeichnet sich weiterhin ein rasantes
Wachstum ab. Die Anzahl der von der Baader Bank geführten Wertpapierdepots
beträgt zum Ende des ersten Quartals 2022 rund 627.000 (31.12.2021:
502.000). Damit einhergehend hat sich das Depotvolumen im Vergleich zum
31.12.2021 um knapp 13 % erhöht. Dieses Wachstum wirkt sich auf die Anzahl
der Trades und die Handelsvolumina aus. Die Anzahl der Orders insgesamt ist
im Vergleich zum Vorjahresquartal sowie im Vergleich zum Vorquartal
gestiegen.

Im Kapitalmarktgeschäft hat die Baader Bank u.a. eine Kapitalerhöhung
begleitet und fungierte mehrfach als Spezialist bei Neu-Listings
insbesondere an der Frankfurter Wertpapierbörse, darunter auch erneut bei
einer Special Purpose Acquisition Company (SPAC).

Die Gesamterträge belaufen sich im ersten Quartal 2022 auf EUR 57,0 Mio. (Q1
2021: EUR 91,8 Mio.). Das Handelsergebnis ist mit EUR 48,8 Mio. (Q1 2021:
EUR 76,8 Mio.) weiterhin auf einem hohen Niveau. Das Provisionsergebnis ging
auf EUR 5,0 Mio. (Q1 2021: EUR 8,4 Mio.) zurück. Hier schlagen
handelsinduzierte Provisionsaufwendungen zu Buche, die die eigentlichen
Steigerungen in den Provisionserträgen überkompensieren.

Das Zinsergebnis ist weiterhin vom Niedrigzinsumfeld geprägt und liegt
zusammen mit den laufenden Erträgen mit EUR -0,4 Mio. (Q1 2021: EUR -0,3
Mio.) auf dem Niveau des Vorjahresquartals. Die Umsatzerlöse sind auf EUR
2,5 Mio. (Q1 2021: EUR 3,1 Mio.) zurückgegangen. Die sonstigen Erträge
belaufen sich zum Quartalsende auf EUR 1,1 Mio. (Q1 2021: EUR 3,8 Mio.).

Wachstums-Investitionen in Mitarbeiter und IT-Infrastruktur

Die Gesamtaufwendungen liegen zum Ende des ersten Quartals 2022 bei EUR 46,7
Mio. (Q1 2021: EUR 58,9 Mio.). Der Personalaufwand beläuft sich für das
erste Quartal auf EUR 17,6 Mio. (Q1 2021: EUR 24,9 Mio.). Die anderen
Verwaltungsaufwendungen und sonstigen betrieblichen Aufwendungen sind
insbesondere aufgrund von IT-Investitionen auf EUR 15,5 Mio. (Q1 2021: EUR
12,6 Mio.) angestiegen.

Das Quartalsergebnis enthält auch Aufwendungen i.H.v. EUR 9,8 Mio. für die
Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken.¹ Die Summe der Zuführung ist
entsprechend der Entwicklung des Handelsergebnisses zurückgegangen.

Per 31.03.2022 beträgt die Mitarbeiteranzahl (in Vollzeitstellen gerechnet)
im Konzern 456 (31.12.2021: 448).

Bilanzsumme sukzessive erhöht, starke CET 1-Quote

Das stabile Wachstum zeigt sich auch in der Bilanzsumme. Mit EUR 2,3 Mrd.
zum Stichtag 31.03.2022 verzeichnet diese im Vergleich zum 31.12.2021 eine
weitere Steigerung um 26 % (31.12.2021: EUR 1,82 Mrd.).

Die Kernkapitalquote (CET 1) konnte zum 31.03.2022 leicht auf 22,6 %
gesteigert werden (31.12.2021: 22,1%).

Prognose für 2022 bestätigt

Für den weiteren Verlauf in 2022 geht der Vorstand bei gleichbleibenden
Rahmenbedingungen entsprechend einem Basis-Szenario davon aus, dass sich die
Marktvolatilität im Vergleich zu den hoch volatilen Vorjahren 2020 und 2021,
insbesondere im zweiten Halbjahr, wieder normalisiert. Gleichzeitig ist zu
erwarten, dass sich die Anzahl der Wertpapiertransaktionen sowie das
Umsatzvolumen aufgrund des sich fortsetzenden Wachstums seitens Kunden,
Marktvolumina und Produkten weiterhin auf Vorjahresniveau entwickeln werden.

In Anbetracht des ersten Quartals dieses Geschäftsjahres bestätigt der
Vorstand die getroffene Prognose und geht davon aus, dass das Ergebnis vor
Steuern des Baader Bank Konzerns für das Geschäftsjahr 2022 bei etwa EUR 30
Mio. liegen wird, mit einer Cost-Income-Ratio von ca. 80 % und einem Return
on Equity nach Steuern i.H.v. rund 15 %.

Kennzahlenübersicht ²

Baader Bank Konzern GuV-Kennzahlen 01.01.- 01.01.-31.0- Del-
31.03.2022 3.2021 ta
in EUR Mio. in EUR Mio. in %
Erträge 57,0 91,8 -37,-
9
davon
Zinsergebnis und laufende Erträge -0,4 -0,3 -45,-
6
Provisionsergebnis 5,0 8,4 -40,-
8
aus Provisionserträgen 30,8 30,9 -
Handelsergebnis 48,8 76,8 -36,-
4
Umsatzerlöse 2,5 3,1 -19,-
9
Sonstige Erträge 1,1 3,8 -69,-
8

Aufwendungen -46,7 -58,9 -20,-
8
davon
Personalaufwand -17,6 -24,9 -29,-
3
Anderer Verwaltungsaufwand und sonstige -15,5 -12,6 23,3
betriebliche Aufwendungen
Abschreibungen auf immaterielle -2,4 -1,9 22,9
Anlagewerte und Sachanlagen
Sonstige Abschreibungen/Risikovorsorge -1,4 -1,1 25,6
Zuführungen zum Fonds für allgemeine -9,8 -18,4 -46,-
Bankrisiken 9

Ergebnis vor Steuern (EBT) 10,3 32,8 -68,-
6

Operatives Ergebnis³ 23,6 49,1 -52,-
0
Eigenkapitalrendite nach Steuern 12,7 % 89,6 % -
Baader Bank Konzern 31.03.2022 31.12.2021 Delta
Bilanzkennzahlen
in EUR Mio. in EUR Mio. in %
Bilanzsumme 2.292,2 1.819,7 26,0

Bilanzielle Eigenkapitalquote 7,4 % 9,0 % -
Harte Kernkapitalquote (CET 1-Quote) 22,6 % 22,1 % -
¹ Die Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken berücksichtigt auch die
gesetzlich vorgeschriebene Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken
gem. § 340 e) HGB zum Jahresende.
² Finanzzahlen des Baader Bank Konzerns, alle Zahlen vorläufig und
ungeprüft, bilanziert nach den Vorschriften des deutschen
Handelsgesetzbuches (HGB).
³ Rohertrag (= Zinsergebnis + laufende Erträge + Provisions- und
Handelsergebnis + Umsatzerlöse) abzgl. Personal- und anderer
Verwaltungsaufwand sowie Abschreibungen auf immaterielle Anlagewerte und
Sachanlagen.

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Quelle: dpa-AFX