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Baader Bank mit erfolgreichem Geschäftsjahr 2021 weiterhin auf Wachstumspfad

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Baader Bank mit erfolgreichem Geschäftsjahr 2021 weiterhin auf Wachstumspfad

01.04.2022 / 07:30
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Baader Bank mit erfolgreichem Geschäftsjahr 2021 weiterhin auf Wachstumspfad

Die Baader Bank verzeichnet mit einem Ergebnis vor Steuern i.H.v. EUR 57,4
Mio. (Vorjahr: EUR 56,0 Mio.) in 2021 ein weiteres Ausnahmejahr in Folge.
Der entsprechende Jahresabschluss wurde in der gestrigen Sitzung des
Aufsichtsrats festgestellt, nachdem die vorläufigen Geschäftszahlen bereits
am 17. Februar 2022 veröffentlicht wurden.

Das Handelsergebnis liegt für das abgelaufene Geschäftsjahr mit EUR 185,0
Mio. (Vorjahr: EUR 168,2 Mio.) über dem Vergleichswert, das
Provisionsergebnis geht auf insgesamt EUR 12,9 Mio. (Vorjahr: EUR 31,0 Mio.)
zurück. Die in den Konzern einbezogenen Tochtergesellschaften haben positiv
zum Gesamtergebnis des Geschäftsjahres 2021 beigetragen. Das operative
Ergebnis liegt zum 31. Dezember 2021 bei EUR 70,5 Mio. (Vorjahr: EUR 81,5
Mio.).

Verschiebung der Marktanteile bei Börsenplätzen und 500.000ste
Depoteröffnung

Obwohl die Marktvolatilität durchschnittlich unter dem Niveau von 2020 lag,
ist der Geschäftsverlauf im Jahr 2021 u.a. geprägt durch die teilweise sehr
hohen Wertpapierumsätze, speziell an Börsen und Handelsplattformen, an denen
die Baader Bank aktiv ist. So gewinnen insbesondere gebührenoptimierte
Handelsplätze, die mitunter kostenfreie Preisstrategien umsetzen,
Marktanteile von klassischen deutschen Regionalbörsen.

Das Wachstum zeigt sich auch im Konto- und Depotgeschäft, welches sich
weiterhin erfolgreich entwickelt. Zum Ende des abgelaufenen Geschäftsjahres
hat die Baader Bank das 500.000ste Depot eröffnet (Vorjahr: 129.141 Depots)
und somit die Depotanzahl gegenüber dem Vorjahr nahezu vervierfacht.
Insbesondere im vierten Quartal zog das Wachstum in diesem Geschäftsfeld
deutlich an. Perspektivisch steht der Ausbau der B2B2C-Kooperationen mit
Neo-Brokern und Online-Vermögens-verwaltern weiterhin im Fokus und bietet
ein nachhaltig hohes Potenzial, welches die Baader Bank u.a. mit einer
eigenen leistungsfähigen IT-Infrastruktur ausschöpft.

Das Konto- und Depotgeschäft wirkt sich neben den Brokerage-, den Research-,
den Kapitalmarkt- und den Asset Management-Dienstleistungen durch
Cross-Selling-Effekte positiv auf die Provisionserträge aus. Insgesamt
konnte die Baader Bank ihre Marktstellung in allen Geschäftsbereichen
ausbauen und die Provisionserträge auf Konzernebene gegenüber dem Vorjahr um
19 % auf EUR 112,0 Mio. (Vorjahr: EUR 94,5 Mio.) steigern.

Die Umsatzerlöse des Baader Bank Konzerns liegen mit EUR 11,0 Mio. und -8 %
leicht unter dem Vorjahreswert (EUR 12,0 Mio.) und resultieren aus den
Stromerträgen des Windparks, welcher dem Konzern angehört. Das Zinsergebnis
und die laufenden Erträge liegen für das Jahr 2021 bei EUR -1,6 Mio.
(Vorjahr: EUR -2,6 Mio.). Die sonstigen Erträge steigen im Vergleich zum
Vorjahr auf EUR 8,1 Mio. an (Vorjahr: EUR 4,1 Mio.). Die Gesamterträge
belaufen sich auf EUR 215,5 Mio. (Vorjahr: EUR 212,7 Mio.).

Aufwandsentwicklung nahezu konstant

Die Aufwendungen liegen im Geschäftsjahr 2021 insgesamt mit EUR 158 Mio.
(Vorjahr: EUR 156,6 Mio.) nahezu auf Vorjahresniveau. Dabei werden höhere
Verwaltungs- und Personalaufwendungen größtenteils durch geringere
Aufwendungen für Abschreibungen bzw. die Risikovorsorge kompensiert. Der
Personalaufwand ist gegenüber dem Vorjahr um 3 % auf EUR 73,5 Mio. (Vorjahr:
EUR 71,2 Mio.) gestiegen und der andere Verwaltungsaufwand und sonstige
betriebliche Aufwendungen haben sich um 16 % auf EUR 55,9 Mio. (Vorjahr: EUR
48,1 Mio.) erhöht.

Die Abschreibungen fielen im Baader Bank Konzern im Geschäftsjahr 2021 mit
EUR 10,1 Mio. deutlich geringer aus (Vorjahr: EUR 20,4 Mio.). Diese
entfielen mit EUR 9,1 Mio. auf Abschreibungen und Wertberichtigungen auf
immaterielle Anlagewerte und Sachanlagen, sowie mit EUR 1,0 Mio. auf
Abschreibungen und Wertberichtigungen auf Forderungen und bestimmte
Wertpapiere, die wie Anlagevermögen behandelt werden.

Der Gesamtaufwand enthielt in 2021 wieder die Zuführung zum Fonds für
allgemeine Bankrisiken, der in Übereinstimmung mit § 340e Absatz 4 HGB mit
EUR 18,5 Mio.1 zu dotieren war.

Bilanzsumme verdoppelt und deutliche Steigerung des bilanziellen
Eigenkapitals

Die Bilanzsumme hat sich gegenüber dem Vorjahr verdoppelt und ist auf EUR
1.819,7 Mio. angestiegen (Vorjahr: EUR 888,6 Mio.). Das bilanzielle
Eigenkapital steigt um EUR 43,5 Mio. auf EUR 164,5 Mio. (Vorjahr: EUR 121,0
Mio.), wobei die EK-Quote auf 9 % (Vorjahr: 14 %) sinkt.

Zum 31.12.2021 ist die Anzahl der beschäftigten Mitarbeiter im Baader Bank
Konzern im Vergleich zum 31.12.2020 von 388 auf 448 gestiegen (gerechnet in
Vollzeitstellen).

Ausblick 2022

Für das laufende Geschäftsjahr 2022 ist für das Basis-Szenario der Baader
Bank unterstellt, dass sich die Marktvolatilität im Vergleich zu den hoch
volatilen Vorjahren 2020 und 2021, insbesondere im zweiten Halbjahr, wieder
normalisiert. Gleichzeitig ist zu erwarten, dass sich die Anzahl der
Wertpapiertransaktionen sowie das Umsatzvolumen aufgrund des sich
fortsetzenden Wachstums seitens Kunden, Marktvolumina und Produkten
weiterhin auf Vorjahresniveau entwickeln werden. Sowohl das erwartet
steigende Volumen in allen Geschäftsfeldern als auch eine deutlich steigende
Anzahl an Privatanlegern im Retailkundengeschäft stützen die künftige
Entwicklung.

Unter entsprechenden Rahmenbedingungen geht der Vorstand der Baader Bank
davon aus, dass das Ergebnis vor Steuern des Konzerns für das Geschäftsjahr
2022 bei etwa EUR 30 Mio. liegen wird, mit einer Cost-Income-Ratio von ca.
80 % und einem Return on Equity nach Steuern i.H.v. rund 15 %.

In Anbetracht von unabwägbaren, exogenen Einflussfaktoren können
zuverlässige Prognosen zur Geschäftsentwicklung nach Einschätzung des
Vorstands nur unter Einschränkungen erstellt werden. Die zukunftsbezogenen
Aussagen, Erwartungen und Prognosen zur künftigen Entwicklung der Baader
Bank beruhen daher auf den zum Veröffentlichungszeitpunkt im Unternehmen
verfügbaren Informationen und Erkenntnissen.

Der Vorstand der Baader Bank plant weiterhin, unter Vorbehalt der Zustimmung
der Hauptversammlung, für das Geschäftsjahr 2021 eine Dividende i.H.v. EUR
0,35 je dividendenberechtigter Stückaktie auszuschütten. Die
Hauptversammlung wird voraussichtlich am 07. Juli 2022 in virtueller Form
stattfinden. Der Konzernbericht 2021 der Baader Bank wird Ende Mai 2022 mit
der Einberufung der ordentlichen Hauptversammlung auf der Webseite des
Unternehmens unter der Rubrik "Finanzberichte" zur Verfügung gestellt.

Kennzahlenübersicht 2

Baader Bank Konzern GuV-Kennzahlen 01.01.- 01.01.- Del-
31.12.2021 31.12.2020 ta
in EUR Mio. in EUR Mio. %
Erträge 215,5 212,7 1,3
davon
Zinsergebnis und laufende Erträge -1,6 -2,6 -38,-
3
Provisionsergebnis 12,9 31,0 -58,-
4
Handelsergebnis 185,0 168,2 10,0
Umsatzerlöse 11,0 12,0 -7,6
sonstige Erträge 8,1 4,1 96,4

Aufwendungen -158,0 -156,6 0,9
davon
Personalaufwand -73,5 -71,2 3,2
anderer Verwaltungsaufwand und sonstige -55,9 -48,1 16,2
betriebliche Aufwendungen
Abschreibungen -10,1 -20,4 -50,-
5
Zuführungen zum Fonds für allgemeine -18,5 -16,8 9,9
Bankrisiken

Ergebnis vor Steuern (EBT) 57,4 56,0 2,5

Operatives Ergebnis 3 70,5 81,5 -13,-
5
Baader Bank Konzern 01.01.- 01.01.- 31.12.2020 Delta
Bilanzkennzahlen 31.12.2021
in EUR Mio. in EUR Mio. %
Bilanzsumme 1.819,7 888,6 104,8
Bilanzielle Eigenkapitalquote 9 % 14 % -

¹ Die Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken berücksichtigt auch die
gesetzlich vorgeschriebene Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken
gem. § 340 e) HGB zum Jahresende.
² Finanzzahlen des Baader Bank Konzerns bilanziert nach den Vorschriften des
deutschen Handelsgesetzbuches (HGB).
³ Rohertrag (= Zinsergebnis + laufende Erträge + Provisions- und
Handelsergebnis + Umsatzerlöse) abzgl. Personal- und anderer
Verwaltungsaufwand sowie Abschreibungen auf immaterielle Anlagewerte und
Sachanlagen.

Für weitere Informationen:

Baader Bank AG
Weihenstephaner Straße 4
85716 Unterschleißheim, Deutschland

Florian E. Schopf
Unternehmenssprecher
Managing Director
Head of Group Strategy & Communication

T +49 89 5150 1013
M +49 160 7188826
florian.schopf@baaderbank.de

Über die Baader Bank AG:

Die Baader Bank ist die Bank zum Kapitalmarkt. Sie ermöglicht ihren Kunden
den Zugang zu den internationalen Kapitalmärkten und das Investieren in
Finanzprodukte auf effektive, effiziente und sichere Weise. Durch das Nutzen
neuester Entwicklungen der Bankenbranche generiert sie für ihre Kunden einen
Mehrwert - bei Produkten, in den Prozessen, in der Technik. Als
familiengeführte Vollbank mit Sitz in Unterschleißheim bei München und rund
400 Mitarbeitern ist sie in den Geschäftsfeldern Market Making, Capital
Markets, Multi Asset Brokerage, Asset Management Services, Banking Services
und Research aktiv.

Weitere Informationen finden Sie auch online:

Unternehmenswebseite: www.baaderbank.de
Twitter: https://twitter.com/Baader_Bank
Linkedin: https://www.linkedin.com/company/98924/
Xing: https://www.xing.com/companies/baaderbankag?sc_o=da980_e
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1316809 01.04.2022

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Quelle: dpa-AFX